Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)

Как взыскать долги с предприятия банкрота

Взыскание долга с предприятия-банкрота

Процедура банкротства осуществляется согласно законодательству Российской Федерации, и, несмотря на длительность, часто является единственной возможностью легального возврата долгов. Наличие большого числа требований к оформлению документов, и проведению процедуры банкротства создает дополнительные трудности, преодолеть которые можно с помощью квалифицированных юристов.

Некоторые кредиторы, в силу определенных трудностей процедуры банкротства, выбирают другие способы получения долгов. Альтернативный метод – взыскание через судебных приставов, несмотря на предполагаемую эффективность, относится к числу самых ненадежных способов.

Как правило, судебные приставы, будучи не заинтересованы в качественном выполнении поставленных задач, выполняют свою работу формально и неэффективно. Если имущество должника находится в других регионах, или же оно намеренно скрыто, то поисковые работы не принесут желаемого результата.

Законодательством предусмотрены и иные возможности контроля кредиторами процесса взыскания долгов. Арбитражный управляющий имеет право проводить комплекс мер, направленных на выявления фиктивного банкротства предприятия-должника, если такое имело место.

Иногда, должник, предвидя собственное банкротство, самостоятельное подает заявление в суд с просьбой признать его предприятие банкротом. Если суду будут представлены объективные доказательства неспособности истца выплатить задолженность, то суд может удовлетворить иск.

Проблема заключается в том, что в законе №127 «О несостоятельности (банкротстве)» нет положений, которые могли бы прояснить механизм определения неспособности предприятия выполнять свои долговые обязательства в будущем.

Как взыскать долги с предприятия банкрота

Поэтому должник может стать объектом внимания со стороны органов правопорядка, которые предпримут попытки уличить истца в намерении умышленно обанкротить организацию.

Предприятие-должник обязано подать заявление в суд, в случае очевидной неспособности выполнить долговые обязательства перед кредиторами, после полного расчета хотя бы с одним из них. В качестве доказательств должник может предъявлять:

  • договора;
  • финансовую документацию;
  • сведения об имуществе должников.

Возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника.

Суть метода в том, что кредитор, желая получить причитающиеся ему средства по-хорошему, заявляет о неплатежеспособности контрагента, то есть о его финансовой несостоятельности. К этому косвенно его провоцирует сам должник, объясняя отказ тем, что денег у него нет.

Согласно требованиям Закона о банкротстве, для инициации процедуры необходимо наличие явных признаков: трехмесячной просрочки и общей суммы непогашенных обязательств, превышающей 300 тысяч рублей (для физических лиц 500 тыс. руб.).

К каждому делу нужно хорошо подготовиться. Взыскание задолженности через банкротство сопряжено с финансовыми затратами – они могут доходить до 250 тысяч рублей. До подачи заявления нужно взвесить целесообразность намерений.

Для начала следует собрать информацию:

  • предварительно оценить активы должника и стоимость его имущества;
  • проследить изменения общей суммы его обязательств;
  • узнать, были ли в последние годы судебные процессы, в которых он выступал ответчиком, а также результаты рассмотрения дел;
  • выяснить, менялось ли руководство предприятия;
  • выслушать отзывы других контрагентов и сотрудников.

Большая часть сведений имеется в открытом доступе, в частности, на сервисе СПАРК. С непогашенными обязательствами каждой фирмы можно ознакомиться на сайте Федеральной службы судебных приставов (fssprus.ru).

Условно, должники делятся на три категории:

  1. Состоятельные субъекты, которые фактически банкротами не являются, но платить не спешат. Этим пороком грешат, как правило, крупные предприятия. Избалованные уступками поставщиков, они всячески затягивают расчеты. Получить с них причитающиеся средств проще всего.
  2. Фирмы, обладающие ликвидными активами, но испытывающие кризис платежеспособности. Решение о признании несостоятельности кредитор должен тщательно взвесить, учитывая сумму долга.
  3. У предприятия отсутствует имущество, необходимое для удовлетворения требования. Банкротить такую компанию нет особого смысла, разве что, из принципа и в назидание другим. Иногда на реального бенефициара возможно наложить субсидиарную ответственность, но нужна уверенность в том, что это получится.

Анализ финансового положения физического лица требует другого подхода. Принятие решения о возбуждении дела о банкротстве принимает кредитор (чаще всего банк или иное кредитное учреждение), исходя из собственных критериев.

Если исходить из того, что кредитор тщательно взвесил и принял решение об инициации банкротства, ему следует выполнить ряд действий судебного порядка.

Первый шаг – подача в арбитраж заявления о признании финансовой несостоятельности должника. О том, как составляется этот документ, можно справиться на многих общедоступных ресурсах, но лучше получить консультацию квалифицированного юриста, специализирующегося на подобных тяжбах.

Результатом действия может стать погашение долга. Дело в том, что солидные компании дорожат своей репутацией, а объявление в «Коммерсанте» способно ее пошатнуть. Градообразующие и стратегические компании тоже проявляют покладистость, но по другой причине: после начала дела о признании несостоятельности режим секретности перестает действовать, в частности, в отношении коммерческой тайны.

При наличии задолженности в 300 тыс. рублей, просроченной на три месяца, в соответствии с действующим законодательством заявление будет рассмотрено в арбитраже с высокой вероятностью принятия положительного решения.

Предлагаем ознакомиться:   Как узнать долг у судебных приставов по фамилии и через интернет

Шаг второй: вводится в действие стандартная процедура банкротства, включающая этапы: наблюдения, оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства. В конечном счете, она сводится к внесению всех требований в реестр и формированию конкурсной массы, служащей источником средств для их погашения.

Шаг третий: кредитор, инициировавший дело о признании финансовой несостоятельности, получает возможность вернуть свои деньги. Но он не пользуется привилегиями по сравнению с другими лицами, предъявляющими аналогичные требования.

Вне очереди погашаются компенсации за причинение ущерба здоровью, долги по зарплате, алименты и расходы, связанные с проведением процесса, включая вознаграждение назначенных судом управляющих.

Оставшаяся от конкурсной массы сумма распределяется между кредиторами, пропорционально размерам их требований.

Желательно, чтобы к участию в арбитражных слушаниях был привлечен юрист-консультант, осуществляющий сопровождение и способный эффективно отстаивать права своего клиента.

В итоге есть высокая вероятность взыскания долга в наиболее возможном, хотя и не всегда полном объеме.

Следует отметить, что возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника. Страх перед признанием финансовой несостоятельности побуждает изыскивать средства и произвести расчет. При этом отношения между контрагентами портятся, вплоть до полного их разрыва, что также нужно учитывать при принятии решения о подаче заявления в суд.

Об общих понятиях, целях и задачах банкротства я писал в статье Несостоятельность, банкротство предприятия. Быть может звучит противоречиво, но взыскание задолженности – далеко не всегда является целью подачи кредитором заявления о признании должника несостоятельным. Я привык к тому, что большое количество заявителей пользуются этим правом «на автомате», когда контрагент просто не исполнил решение суда о взыскании денег.

Банкротство организации с целью возврата денег должно быть хорошо продумано и спланировано. Точнее, им должна заниматься команда из банкротного юриста и арбитражного управляющего.

Ранее, года 3-4 назад я скептически относился к этому подходу. Исключение составляли только злостные неплательщики из категории монополистов, других крупных и государственных предприятий (см. статью Взыскание долга с неимущего должника). Однако, годы работы показали работоспособность заявления о банкротстве должника.

Лично я разделяю такую процедуру на два вида:

  • подача заявления с целью банкротства – планируется работа по сопровождению процедуры (в течение примерно 1 года)
  • подача заявления без цели банкротства – планируется только лишь воздействие на должника и начальные действия после введения процедуры

Для введения процедуры должны быть выполнены минимальные требования – получено решение арбитражного суда о взыскании суммы более 100 000 рублей (и 10 000 руб. с индивидуального предпринимателя). Есть еще требование о неуплате этой суммы более 3-х месяцев, но к моменту вступления решения суда в законную силу этот срок в любом случае проходит.

Безусловно, процедура должна быть контролируемой. Помимо лояльного арбитражного управляющего должна быть крупная относительно других кредиторов задолженность. Шансы получить задолженность 10 млн. руб. при банкротстве, в которое «подключились» кредиторы на 200 млн. руб., отсутствуют. К этому я еще вернусь в заключительной части статьи о взыскании в уже существующей процедуре банкротства.

Конкретные техники работы я опубликовать, к сожалению, не могу, так как это ноу-хау. Но, стоит отметить, что мало компаний, которые смогут молчать и бездействовать, когда незнакомые им люди на законных правах запрашивают всю хозяйственную документацию для ее анализа и выводов о законности самой деятельности фирмы.

Как взыскать долги с предприятия банкрота

Мы занимаемся поиском недобросовестных контрагентов (фирм-однодневок, фирм-помоек, номинальных учредителей и директоров и др.), невыгодных сделок (сомнительных, подозрительных, не соответствующих рыночным условиям) и любых других темных пятен в истории компании-должника для выводов об их законности… А за непередачу этих документов закон предусматривает специальную (субсидиарную) ответственность руководителя по всем долгам предприятия.

В статье Стоимость банкротства в Москве я писал о порядке определения цены ведения процедур банкротства для самого должника, когда банкротство вводится по его инициативе, и для кредитора – исходя из общих принципов. Так, можно заключить, что в г. Москве и Московской области стоимость такой работы колеблется, по общему правилу, в диапазоне 300-700 тыс. руб.

Срок выплаты устанавливается стандартный – 30 дней. Если в течение месяца работодатель не дал о себе знать, придется готовить документы для суда. Не советуем медлить, каждый кредитор, большой и маленький, должен быть внесен в реестр требований.

Банкротство ооо, как правильно провести процедуру если есть долги?

Федеральным законом.

  • Сведения о принятых к производству судами общей юрисдикции, арбитражными судами, третейскими судами исковых заявлениях к должнику, об исполнительных документах, а также об иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника в безакцептном порядке.
  • Сведения об имеющемся у должника имуществе, в том числе о денежных средствах, и о дебиторской задолженности.
  • Регистрационные данные должника — юридического лица.
  • Номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях, адреса банков и иных кредитных организаций.
  • Наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий.
  • Перечень прилагаемых документов».(п. 2 ст.
Предлагаем ознакомиться:   Как объявить себя банкротом по кредитам и перед банком?

ООО ликвидируется.Чтобы провести правильно процедуру рекомендуется заручиться поддержкой хорошего управляющего, так как от него зависит эффективность мероприятий. При грамотном подходе, возможно, ООО еще получится спасти.

Как получить долг с банкрота — физического лица

В результате правильного оформления всей документации и наличия правового сопровождения кредиторы могут рассчитывать на получение:

  • основного долга;
  • неустойки, сумма которой должна быть указана в договоре с контрагентом;
  • компенсацию убытков, связанных с невыполнением долговых обязательств;
  • сумму назначенных штрафных санкций;
  • компенсацию за привлечение адвокатов Арбитражного управляющего и других специалистов.

Процедура банкротства позволяет кредитору получить определенную степень контроля над активами должника. На время проведения процедуры на деятельность организации накладывают ряд ограничений, которые препятствуют уменьшению размера потенциальной конкурсной массы.

Профессиональный подход специалистов по юридическому сопровождению взыскания долгов через процедуру банкротства позволяет избежать подводных камней и получить полное удовлетворение всех финансовых претензий к должнику.

На самом деле, их как минимум пять. Четверть века назад широко практиковали силовые методы «выколачивания» долгов. К незадачливому гражданину, обычно, бизнесмену, приходили бритоголовые ребята спортивного телосложения и вежливо предлагали отдать по-хорошему названную ими сумму. В случае возражений со стороны оппонента, к нему применялись физические меры воздействия.

К счастью, эти суровые годы давно позади, но дружественных переговоров никто не отменил. Взывание к совести, бывает, что и действует, но, увы, далеко не всегда. В лучшем случае, должник клянется, что все отдаст, если не сейчас, то уж через год точно, и просит войти в его положение. В худшем, он нагло ухмыляется, говорит, что денег нет, и выпроваживает «гостей».

Случаи добровольного погашения просроченных обязательств редки, хотя и такое бывает. Насилием должникам лучше не угрожать – далеко не каждого человека можно испугать, а записав на диктофон гневные тирады, у гражданина появляется возможность шантажировать кредитора или написать заявление в полицию и приложить к нему компромат.

Следующий метод решения проблемы – списание долга. Эту роскошь могут себе позволить лица, достаточно богатые и при этом смиренные.

Теперь, о трех наиболее эффективных способах принудительного взыскания просроченных обязательств. Следует отметить, что применимы они к любым лицам – юридическим и физическим.

В ТОП входят три метода:

  • судебный,
  • коллекторский,
  • банкротство.

Они заслуживают подробного рассмотрения.

Продажа долга коллекторской фирме хороша тем, что деньги кредитор может получить сразу. Правда. не все, а за минусом так называемого дисконта. Скидка, составляющая финансовый интерес агентства, составляет, примерно, четверть суммы, иногда меньше или больше, в зависимости от степени технической сложности взыскания. Если кредитор согласен понести такие потери, он соглашается.

Процедура взыскания долгов через банкротство

Взыскание через арбитражный суд кажется делом простым. После вынесения решения кредитор направляется в банк, в котором у должника есть расчетный счет. По предъявлении документа можно получить деньги, если они имеются на счете.

В противном случае, придется обращаться за помощью к судебным приставам. Из-за бюрократических проволочек у должника появляется время на то, чтобы спрятать ценные вещи у родственников или друзей, если он физическое лицо. Предприятие принимает другие контрмеры, но цель та же – максимально сократить список описываемого имущества. Это, в большинстве случаев, возможно. Активы должника становятся недосягаемыми, получать с него нечего. Истребование долгов упирается в тупик.

И у меня получилось – сегодня я успешно работаю по возврату задолженностей с рядом арбитражных управляющих на совершенно иных условиях. Заказчики оплачивают только аванс (по аналогии с ведением арбитражного дела) и в течение месяцев компенсируют только текущие расходы – 10-30 тыс. руб. за всю работу.

От ежемесячного вознаграждения арбитражный управляющий отказывается – таковы условия работы со мной. Основная часть гонорара устанавливается в процентом соотношении от суммы долга и уплачивается только после получения кредитором денег. Как правило, на этом этапе работы заказчики готовы платить большую сумму, чем установлена по договору на оказание юридических услуг потому, как надежды получить деньги уже оставлены.

С такой ценовой политикой нам удалось привлечь больше компаний для работы и больше должников к исполнению своих обязательств.

До этого момента речь шла о введении процедуры банкротства организации кредитором, а теперь я скажу несколько слов о возможностях организаций в уже существующих делах о банкротстве.

Оптимистичные прогнозы и те, редкие случаи, когда учредители либо третьи лица погашают всю кредиторскую задолженность, я оставлю. Следует обсуждать те ситуации, когда у компании особо нет имущества на балансе и недостаточно денежных средств на счетах, но есть много кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

В таких ситуациях получить деньги ранее других кредиторов, вне установленной законом очереди, нельзя. Этот запрет охраняется не только законодательством о банкротстве, но и – уголовным. Действия руководства должника и арбитражных управляющих по преимущественному удовлетворению требований кредитора выходят за пределы правового поля и тут не обсуждаются.

Предлагаем ознакомиться:   Оставил место ДТП: что делать и что нужно знать?

Учитывая, что ситуации расчета со всеми кредиторами силами и средствами банкрота быть не может, т.к. в этом случае и банкротства не могло бы быть, свои деньги в желаемом размере кредиторы не получат. По практике, когда расчеты и происходят, то от 3-5% до 10-15% от суммы задолженности.

Есть возможности по оспариванию сделок должника и привлечению руководителя и собственников (контролирующих лиц) к субсидиарной ответственности, но, даже, при удовлетворении таких требований и взысканию каких-либо денег – они распределяются между арбитражным управляющим (его текущие расходы погашаются вне очередности) и всеми кредиторами пропорционально их требованиям.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает такие ограничения для банкротов:

  • Запрет занимать руководящую должность в течение трех лет
  • Обязательное извещение о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
  • Запрет на повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

Можно ли взыскать долг с физического лица? Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

  • Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  • Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск.

    Внимание

    attention

    В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана.

    Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

  • Доскональное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела.

Дело в том, что вернуть деньги с обанкротившегося должника достаточно сложно, и чтобы не упустить свой шанс, придется общаться с юристами, судьями, арбитражными управляющими, бухгалтерами и прочими кредиторами. Если же вы решили самостоятельно заняться данной процедурой, то действовать необходимо быстро и согласно установленному плану. 2

исполнительный лист

Ознакомьтесь с порядком погашения долгов банкрота. Законодательно установлено, что сначала удовлетворяются требования лиц, в отношении которых был причинен вред жизни или здоровью. Далее следуют алиментные задолженности, выплата выходных пособий и заработной платы.

После этого вернуть долг могут кредиторы, которые получили в залог имущество банкрота.

Тогда требования от залоговых кредиторов включаются в состав третьей очереди. Реестровые кредиторы получают реальную возможность взыскать долг с физлица в ходе банкротства.

Но при этом высока вероятность погашения обязательств должника в неполном объеме, так как принадлежащего ему имущества окажется недостаточно для погашения всех долгов. Также нередко у кредиторов возникает упущенная выгода. Она формируется из-за невозможности взыскания процентов и штрафных санкций с должника, их начисление с момента начала процедуры банкротства приостанавливается.

Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства. Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего.
  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу.
  • Если требования о возврате долга предъявлены с нарушением установленных сроков.

По завершении конкурсного производства юридическое лицо исключается из ЕГРЮЛ. Сообщение о введении конкурсного производства публикуется в газете «Коммерсант».

В течение двухмесячного срока c даты публикации сообщения арбитражным судом принимаются заявления о включении в реестр требований кредиторов. В случае несоблюдения указанного срока требования могут быть признаны обоснованными, но в реестр не включаются.

  • во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
  • провести реорганизацию;
  • продать имущество фирмы и уплатить долг;
  • еще до возникновения задолженности – осуществлять контроль займов.
  1. Должник был предупрежден об арбитражном процессе. Но он не пришел. Должник не писал заявление о разрешении рассматривать дело в его отсутствие и не объяснил причину неявки.
  2. Истец согласен провести заседание суда без присутствия ответчика.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector