Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Вложение в криптовалюту: основные риски

Вложения в биткоины, как в любой другой актив, связаны с определенными рисками. Во многом они связаны с особенностями криптовалюты как таковой.

Высокая волатильность приводит к тому, что курс биткоинов в один момент времени на разных биржах может значительно отличаться. В таких условиях неизбежны финансовые провалы, которые, впрочем, быстро сменяются периодами роста. Такие особенности неизбежно привлекают на биржи множество спекулянтов.

Прежде чем вложиться в криптовалюту, следует учесть и другой момент: в большинстве стран операции с биткоинами находятся вне правового поля. Они не запрещены, но и не имеют легального статуса. В случае возникновения спорных ситуаций их невозможно решить через судебные инстанции.

Анонимность и защищенность криптовалюты стали причиной появления еще одного источника риска, не характерного для других активов. В случае утери ключа к электронному кошельку средства на нем будут безвозвратно утрачены.

Перед тем, как вложить деньги в любое направление, необходимо оценить риски. Криптовалюты им тоже подвержены, возможно, после изучения рисков, вы вообще решите выбрать какой-то другой способ прокрутить свои финансы:

  1. Резкая продажа Биткоинов – представьте ситуацию, что держатели большого количества монет решат продать свои активы. Это сразу отрицательно скажется на курсе, а новички в панике начнут распродавать BTC. Как итог, цена сильно снизится и не факт, что такой же высокий интерес к крипте будет продолжаться.
  2. Запрет криптовалюты на государственном уровне – ни одной стране не выгодно, чтобы появлялось новое платежное средство. Сейчас в Китае активно обсуждаются законопроекты, запрещающие использование криптовалюты. В России пока ничего подобного нет, переживать не стоит.
  3. Проблемы с майнерами – сеть держится на мощностях, которые предоставляют сами пользователи. Ни для кого не секрет, что основной хэшрейт обеспечивают «фермеры» из поднебесной. Есть ряд проблем, из-за которых они могут прекратить своё существование, а это повлечет большие проблемы для блокчейна.

Негативный поворот событий возможен, но в данный момент каких-то серьезных рисков не предвидится. При массовых продажах, спекулянты возвращают курсы на прежние позиции.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

В России не торопятся запрещать криптовалюты, а солидные фермы по майнингу даже не думают закрываться, ведь им деятельность приносит хороший профит.

Можно выделить четыре основных способа инвестирования в данной сфере. Давайте остановимся на каждом из них.

Об этом мы уже упоминали в прошлом разделе. Самые распространенный и очевидный способ вложить деньги – это просто купить токены. Их сейчас на рынке великое множество, и нужно не прогадать с выбором.

Для того, чтобы не ошибиться, пользователям требуется точно знать, что важно учитывать при выборе. Можно выделить три главных критерия, которые будут характеризовать криптовалюту:

  • Капитализация на рынке;
  • Динамика роста и падения курса;
  • Инновационность и полезность продукта.

Для приобретения коинов можно воспользоваться различными сервисами: обменники или криптобиржи предлагают свои услуги. Хранить средства лучше на защищенных кошельках, дабы уберечь их от хакеров.

Буквально год назад инвестирование в майнинг могло стать вполне прибыльным предприятием. Был даже период, когда невозможно было купить видеокарту для пользования – майнеры раскупили весь товар для того, чтобы быстрее добывать монеты. Однако сегодня такого рода вложения уже не кажутся самыми выгодными.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Чтобы обеспечить себя достаточно хорошим оборудованием для добычи криптокоинов понадобятся немалые инвестиции: от одной до пары тысяч долларов. Для того, чтобы окупить вложения, потребуется 1-2 года. Не каждый готов ждать столько времени для получения прибыли.

Другой вариант, более простой – облачный майнинг. Пользователь может выкупить определенный объем мощностей у сторонней компании. Прибыль от добычи будет идти вам в карман. Тут нужно не прогадать, чтобы аренда была не дороже добываемой суммы.

Сразу скажем, что этот вариант подойдет только очень обеспеченным инвесторам: суммы вложений в данной области стартуют от нескольких сотен тысяч долларов. И найти подходящую площадку, которая принимает к себе в команду инвесторов не так-то легко.

Этот случай, скорее, частный. Однако для тех, у кого есть желание и средства – можете попробовать найти подходящую компанию.

Еще один популярный вариант для вкладывания денег – стартапы, основанные на блокчейне. Сейчас достаточно много проектов, которые ищут деньги на развитие. Как правило, они запускают ICO – любой желающий может купить токены за реальные деньги.

Часто за токены можно приобрести дополнительные бонусы внутри самого сервиса.Однако подобные инвестиции тоже могут быть опасны: если стартап не взлетит, тогда вы попросту потеряете все. Именно поэтому стоит уделять достаточно много времени изучению всего стартапа: от идеи до команды разработчиков.

Что же, мы рассказали вам об основных способах вложить инвестиции в сферу криптовалют. Теперь давайте разберемся, как именно следует это делать и в какую криптомонету инвестировать в 2018 году.

Вам следует не забывать о том, что этот сегмент еще совсем молодой. И это создает определенные риски. Вы можете так же быстро разбогатеть, как и потерять все свои вложения.

Из основных рисков можно выделить следующие:

  • Хакерские атаки. Многие криптовалютные биржи подвергаются атакам со стороны злоумышленников – некоторые ресурса становятся банкротами, а украденные средства редко возвращаются пользователям в полном объеме;
  • Пампы и дампы. Искусственное повышение цены в данной сфере – довольно частое явление. Так как законодательство не регулирует сегмент, подобные махинации до сих пор являются легальными;
  • Из-за нестабильности рынка курсы могут резко повышаться и падать. Подобные инвестиции явно не для слабонервных людей.

Прежде чем инвестировать в эту криптовалюту, стоит задуматься о том, что же может стать гарантией выплат. К сожалению, эта валюта обладает высокой волатильностью, то есть ее курс постоянно колеблется, причем курс вчерашний и сегодняшний может отличаться на 10-15%, и это еще не предел.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Что же может помешать заработать на биткоинах? Таких причин несколько.

  • Экспериментальный риск. Поскольку сама концепция виртуальных валют еще достаточно молода и свежа, сложно сказать, насколько ей можно доверять. Многое, о чем идет речь в работе с биткоинами, находится все еще на этапе проверки и корректировки, а потому не всегда это можно предвидеть и предсказать.
  • Риск отсутствия контроля над технологиями. Сюда можно отнести большое количество конкурентных криптовалют, многие из которых растут как на дрожжах. И не факт, что завтра не появится более совершенная с точки зрения технологии и заложенной в базис идеи.
  • Колебания цены. Сегодня никто не возьмет на себя смелость заявить, сколько будет стоить биткоин завтра. Более того, никто не может даже указать направления — будет курс расти или уменьшаться. На этот показатель влияют солидные объемы торгов на бирже, а также появляющиеся законодательные инициативы, пробующие загнать биткоин в официальные рамки. Это значит, что на криптовалютах можно зарабатывать, если быть предусмотрительным и осторожным.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод: биткоин не подходит для консервативного инвестора, вкладывающего деньги в проверенные проекты, пусть даже и с малой прибыльностью. Такие вложения подходят для тех, кто готов рисковать ради высокой прибыли.

Сегодня можно выделить несколько видов инвесторов, которые работают с криптовалютами. Их варианты инвестирования очень похожи на те, которые существуют в мире реальных валют или акций. Объединяющим фактором для них является тот момент, что на вопрос, стоит ли вкладывать деньги в биткоины, все они ответили положительно.

В долгую

Тут все легко и просто: средства вкладываются в биткоин на неопределенный срок в ожидании сильного скачка. При этом инвестор не планирует заработать прибыль в обозримом будущем — это может быть годичная или двухгодичная перспектива.

Инвестировать в фонд означает создать депозит, на котором будут лежать биткоины, и получать с него хоть небольшую, но прибыль. Пока его цена на рынке колеблется, меняется в ту или иную сторону, скачет и видоизменяется, вы просто получается процент за то, что фонд пользуется вашими деньгами.

Выбрать фонд не так уж и легко — нужно быть уверенным, что вы не попали на мошенников, которые просто-напросто присвоят ваши деньги. Поэтому поверяйте каждое свое вложение самостоятельно или с использованием специальных программ.

Торговля на бирже

Для того чтобы выйти на биржу, необходимо составить свой собственный портфель валют. Конечно, там есть место и для биткоинов, однако будет лучше, если риски будут диверсифицированы, то есть распределены между самыми перспективными на сегодня депозитами.

Инвестор, торгующий на бирже, будет именоваться несколько по-другому — криптотрейдер. Такой вариант выгоден, поскольку риски при моноинвестировании намного выше. А так денежная составляющая вашей работы практически всегда будет в плюсе.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

У инвесторов, особенно тех, кто пришел в этот сегмент с реального сектора экономики, вложение денег в эфемерные, не существующие в физическом выражении деньги, сложно — велик страх, что вляпаются в финансовую пирамиду. Особенно если для них открываются возможности, когда сама по себе инвестиция не является крупной.

Интернет пестрит предложения вложиться в криптоалюту bitcoin по минимуму, а иногда и просто не вкладываться, но получать по максимуму дохода. Как же это возможно, спросите вы? Все просто: можно использовать эту валюту в виде официального способа оплаты за произведенные товары или предоставленные услуги, пытаться заработать на просмотре видео или рекламы (биткоин-краны), на вводе капчи и приглашении друзей и последователей, желающих присоединиться к этому процессу — словом, вариантов куча, однако все они возможны в виде приработка, поскольку объем дохода в этом случае минимален.

Немного о биткоине

В практике межбанковских торгов под аббревиатурой BTC легко узнается биткоин. Чаще его можно встретить в составе валютных пар, по котировкам которых публикуются последние новости. Несмотря на то, что сначала проект все-таки задумывался как средство для быстрых транзакций, сегодня его основным предназначением остается участие в торгах.

Биткоин зарекомендовал себя как высокодоходный и очень рискованный инструмент.Под определением Bitcoin понимается платежная пиринговая сеть, все участники которой получают возможность быстро и надежно осуществлять переводы денежных средств между участниками системы.

Качество и скорость операций остаются на достаточно высоком уровне, хотя в этом плане уже появились конкурирующие проекты, например, Телеграмм.Революционный алгоритм эмиссии биткоинов позволил приобщить к процессу майнинга миллионы пользователей по всему миру.

Сегодня с домашним компьютером в этой отрасли делать практически нечего, поскольку для добычи необходимы промышленные мощности. Ввиду того что эмиссия криптовалюты ограничена, этот способ заработка вынудил многих пользователей уйти окунуться в биржевые процессы.

Игра на убывание капитала

Не подлежит сомнению тот факт, что сегодня биткоин мало кому интересен как криптовалюта. Для покупки монет уже не нужно читать объемные статьи в интернет журналах и блоках. Специализированные биржи предлагают максимально упрощенный алгоритм работы с токенами через приветственный интерфейс.

Стоит ли вкладывать в Биткоины, насколько это выгодно?

Если этот вопрос вас волнует, то значит, вы не совсем уверены в перспективах инвестируемой валюты. Неизвестность пугает вас, а значит, вы идете изучать мнение профессионалов.

Те, кто связаны со вторичным рынком криптовалют, на котором, как известно, биткоины на добывают, а ими уже торгуют, как любыми другими активами (реальными валютами, акциями биржи, ценными металлами), утверждают, что в ближайший год биткоины будут расти в цене.

Предлагаем ознакомиться:   Обналичить маткапитал деньги в день сделки

Причем связано это будет не с их реальной стоимостью (за ними ничего не стоит, и даже золотого запаса за этой валютой не наблюдается), а с теми ожиданиями, которые вокруг них существуют, и тем ажиотажем, который был создан.

Если вы хотите вложить деньги в биткоины, будьте уверены в том, что при сегодняшнем курсе в 15 тыс. долларов США вполне реально его увеличение до 50 тыс. Так что задел роста у этой криптовалюты поистине огромен, и в ближайший год можно не опасаться его падения.

Защищенность и стабильный рост цены биткоина позволяет рассматривать его как инвестиционный инструмент. Начинающие инвесторы сомневаются, стоит ли вкладывать свои деньги в биткоины, опасаясь грядущего падения его рыночной стоимость.

Действительно, биткоин уже прошел период бурного роста, когда его цена могла вырасти в десятки раз за короткий промежуток времени. Вместо того, чтобы вложить деньги в биткоины, можно выбрать более молодую криптовалюту, которая, теоретически, покажет высокую динамику роста.

Главная ценность криптовалюты — в доверии пользователей. Биткоин сумел завоевать его, о чем свидетельствует его цена и общая доля на рынке. Любой вновь появившийся малоизвестный актив может как стремительно «взлететь», так и упасть.

Биткоин же является самой стабильной криптомонетой с устоявшейся репутацией. Поэтому для тех, кто желает получать стабильный заработок, не рискуя собственными накоплениями, ответ на вопрос «стоит ли вкладываться в биткоины?» однозначен — разумеется, да.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Если есть желание, одновременно можно зарабатывать на более «молодой» валюте. Главное, не забывать, что вновь появившиеся активы могут не только радовать стремительным взлетом, но и огорчать падением.

Одна из проблем таких валют — малая капитализация. Это позволяет спекулянтам легко «качать» курс, чтобы получить краткосрочные спекулятивные доходы. Биткоин защищен от таких манипуляций большой стоимостью имеющихся в обращении монет.

Сегодня нельзя с определенной точностью сказать, какое будущее у инновационных цифровых денег. Мнения даже крупных экспертов разнятся. Так, например, Джордан Белфорт, бывший крупнейший трейдер на Уолл-Стрит, считает, что цифровые деньги – это очень большой развод, который уже совсем скоро раскроется.

Но сказать, кто в этой ситуации говорит правду, невозможно. Но, если обратиться к цифрам, то ситуация станет более явной: общая капитализация криптовалют в мире составляет более 600 миллиардов долларов. Многие крупные дельцы ворочают целыми состояниями в данной сфере и зарабатывают огромные деньги.

Крупные инвесторы сосредоточены именно в этом рынке. А большинство стартапов – разработки различных систем обслуживания и внедрения криптовалют в социум.Что делать вам – только ваш выбор. Возможно, что эта золотая жила станет для вас средством легкого обогащения.

Резонный вопрос. Ведь я не являюсь всемирно признанным экспертом в области финансов, а уж тем более Блокчейна. Я всего лишь учился по специальности «Финансы и кредит» в региональном российском университете, а потом ещё немного по специальности «Финансовый менеджмент», ну и диссертацию писал в академии наук по экономике на тему развития информационного общества в России.

Из более «классической» литературы, так или иначе касающейся инвестиций, финансовых пузырей и экономики, можете, для лучшего понимания «сути вещей», почитать следующие книги:

  • «Toward Rational Exuberance: The Evolution of the Modern Stock Market» Марка Смита.
  • «Разумный инвестор: Полное руководство по стоимостному инвестированию» Бенджамина Грэма.
  • «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррена Баффетта.
  • «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира» Элис Шредер.
  • «Исследование о природе и причинах богатства народов» Адама Смита.
  • «Капитал» Карла Маркса.
  • Любой учебник для ВУЗов по основам экономической теории приличного автора.

У вкладчиков большой выбор направлений – инвестиции в золото, недвижимость, бизнес, создание интернет-проектов и так далее. Но всё чаще они выбирают крипто рынок, потому что здесь реально в несколько раз умножить свои деньги на небольшом отрезке времени.

Смотрите, в 6 утра монеты стоили чуть больше 8000$. Через 12 часов их курс поднялся на 750$. Все те, кто успел купить 1 BTC по самой низкой цене и продали их по самой высокой, получили чистую прибыль 43000 рублей.

А вы можете зарабатывать столько за 1 день? Вряд ли, хотя для такого дохода требуется и солидный стартовый капитал.

На этом графике представлен курс Биткоина за последние 3 месяца. После нового 2018 года, началась коррекция курса, до этого он активно увеличивался. Но обратите внимание, сегодняшний курс не ниже того, что был в ноябре 2017 года.

По мнению большинстве экспертов, есть большая вероятность, что в 2018 году BTC будет стоит более 40 000$.

К примеру взять 2018 год, криптовалюта начала с серьезного падения, хотя росла семимильными шагами (с 900-950 долл. в январе 2017 до 18 000 в декабре 2017). Вы сами принимаете решение, будете ли инвестировать.

Твердо решили закинуть деньги и попробовать заработать на колебаниях курса? Нужно разобраться со способами. В инструкции найдете ответы на все вопросы!

  1. Не «вливайте» все деньги в 1 криптовалюту. Рассматривайте хотя бы 2-3 «запасные».
  2. Вкладывайте на долгосрочную перспективу (минимум на 1 год). Нет смысла сегодня купить пару сатоши, чтобы через месяц вытащить их из оборота!
  1. Помните об агрессивности инвестиций. Предсказать движение «крипты» не так и просто. Сегодня оказались в прибыли на 300%, а завтра – в минусе на -100%.
  2. Прекратите ежеминутно мониторить котировки. Да, инвесторы должны быть в курсе цен и объектов. Но это не значит, что нужно падать в обморок от каждого пипса.
  3. Откажитесь от инвестирования, если ничего не понимаете в криптовалютах и трейдинге. Если покрываетесь холодным потом от терминов «ICO», «блокчейн», «хешрейт», «объем торгов», «рыночная капитализация», «инвестиционный портфель», «диверсификация», лучше сначала изучите наши статьи, а потом окунайтесь в омут с головой.
  • Покупка. Здесь есть 2 варианта: а) придерживаетесь стратегии «Купи и держи», т.е. берете «биток» и храните на кошельке или на бирже; б) покупаете BTC и меняете на другие криптовалюты (торгуете, следите за котировками).
  • CFD. Вы не становитесь владельцем сатоши или биткоина, а будете работать с контрактами на разницу цены. По сути, CFD подразумевает спекуляцию. Вариант подходит для опытных трейдеров, а новички могут «слить деньги».
  • Хайпы. Здесь есть одно правило: вовремя войти и выйти. Организаторы будут рассказывать, что у них сбалансированная система без риска «слиться»; будут выплачивать % по 5 раз день. Но все это – высокорисковая затея. Хайп в любой момент может «сдуться», а вы не успеете заработать.
  • Майнинг. В отдельной инструкции мы уже писали о том, как собрать ферму (риг). Для добычи биткоинов бесполезно использовать «видюхи». Необходимы современные и мощные «Асики» (они разорят вас на счетах за электроэнергию).
  • Фонды. В Российской Федерации таких нет, но за рубежом они распространены. Если говорить совсем просто, то вы как будто бы вносите вклад в банк. Но среди фондов много «пустышек», которые собирают деньги клиентов и «схлопываются». Перед вложением денег читайте отзывы!
  • ДУ (доверительное управление). Заводите на одной из бирж счет в биткоинах и передаете трейдеру для дальнейшего совершения сделок. Вы должны понимать, что самый крутой и опытный мастер «сливает». Также есть риск, что недобросовестный трейдер «смоется» с вашими деньгами.
  • Инвестиции в облачный майнинг. Вы добываете «Биткоин», но для этого не нужно покупать «Асики». В расходы придется заложить стоимость контракта ежедневную «абонентскую плату». В отдельной инструкции мы детально описывали облачный майнинг.

Ниже расскажем о каждом из способов более подробно. Самый простой способ инвестирования в bitcoin «для чайников» — зайти на биржу и купить монеты за доллары, евро, российские рубли. Если на бирже нет транзакций с фиатными деньгами, то придется сначала взять «биток» в обменнике, а затем отправлять на биржу.

Вы знаете, во многих журналах на первой странице часто встречается «Слово главного редактора», обычно это какие-то сопли, которые невозможно читать… Просто главному редактору тоже хочется высказаться, как и нам сейчас.

Какие опасности подстерегают инвесторов

По большому счету нет особой разницы в том, в качестве кого ощущают себя желающие заработать на курсе биткоина. Вкладчики или инвесторы – все равны перед волатильностью рынка. В ситуации, когда значение стоимости криптовалюты уменьшается по сравнению с покупкой, держателю актива остается два варианта: либо уйти с рынка с фиксацией убытка, либо дождаться новой волны бычьего тренда.

  • Колебания курсов валюты. Психология инвестора не поддается описанию. При этом доподлинно известно, что волнение часто мешает работе или присутствию на рынке. Как следствие, не дождавшись более благоприятных моментов, вкладчики попросту теряют надежду на повышение и забирают средства с дисконтом. Для борьбы с такими факторами придуманы стратегии. В любом случае инвестиции в современных реалиях не представляют собой как средство для мгновенного заработка в течение нескольких дней. Работая с высоко рисковыми инструментами важно понимать динамику рынка, в частности криптовалюты биткоин. Если не получается заработать на коротких временных промежутках, то может быть стоит рассмотреть долгосрочные стратегии. Так, по итогам 2017 года токены испытывали давление несколько раз, но потом снова курс возвращался к ожидаемым значениям. Буквально за несколько месяцев капитализация биткоина достигала своей высшей исторической отметки в 20000 долларов за монету.
  • Отсутствие централизованного контроля. Если анонимность при совершении операций поначалу приветствовалась пользователями, которые не хотели бы афишировать ни остатки на своих счетах, ни размеры транзакций, то в случае с инвестированием такой подход к делу приводит к злоупотреблениям. Получается, что колебания курса не только невозможно объяснить вмешательством в игру крупного игрока или группы инвесторов, но и никогда не получится доказать, что площадка криптовалют сама не занимается «кухней», то есть фальсификацией котировок.
  • Отсутствие юридического статуса. В данном случае опять же инвестирование в биткоины осуществляется на свой страх и риск. Верификация пользователей на биржах и прочих проектах носит условный характер и опять же направлена не столько на защиту интересов клиента, а на проверку аккаунта при выводе средств. Нет никакой гарантии, что площадка вообще отдаст сбережения, поскольку обмен фиатных денег на криптовалюту по сути ничего не значит – деньги ушли и в сеть и все. Учитывая анонимность каждого абонента или хотя бы такую возможность, после осуществления транзакции можно никогда не узнать своего адресата.

Миллионы людей со всего земного шара уже сделали вклад в Bitcoin. Кому-то такие инвестиции уже принесли доход, кто-то его ожидает. Специально для этого поста, мы привлекли двух наших знакомых инвесторов, которые не первый день занимаются криптовалютой.

Виктор – менеджер в небольшой компании.

Работал не покладая рук, во многом себе отказывал, хотелось накопить денег. А тут, в 2017 году все затрубили про Биткоины. Долго думал, стоящая ли это тема и всё же решился. Вложил 250 000 рублей в августе. Тогда курс был 3000$ за 1 BTC, я получил 1.43 Bitcoin.

Реально потел от рисков, поэтому не дожидаясь новых повышений, продал монеты в ноябре 2017 почти по 10 000$. С учетом комиссий (за обмен, ввод и вывод на биржах), вышло 800 000 рублей.

Что я могу сказать, я дурак, ведь можно было немного подождать и продать BTC по 20 000$. Повторно вкладывать не решился и не прогадал, сейчас курс упал. Опять думаю вложить в Биткоин, но ещё не решился.

Глеб – профессиональный инвестор.

Через интернет я постоянно вкладываю деньги в разные проекты. Криптовалюты заинтересовали меня ещё в 2015 году, но тогда рынок был недостаточно развит. Тем не менее, я купил 0.5 биткоина, которые уже обменял на полмиллиона рублей.

Удачный момент, а не продуманный ход, ведь я даже представить не мог, что курс настолько поднимется. На прошлой неделе вложил в Биткоин ещё 2000$, судя по всему, котировки поползут вверх.

Почему так мало? Потому что в моем инвестиционном портфеле уже больше 50 разных монет, к тому же я активно вкладываю в ICO.

Предлагаем ознакомиться:   А если расплачивалась карточкой в какой срок должны вернуть деньги

Говорят, биткоин покупать уже поздно: стоит ли инвестировать в криптовалюты

Теперь, когда мы определились с вопросом “стоит ли инвестировать в биткоин», осталось разобраться с тем, какие механизмы для этого существуют.

Существует два направления инвестиций:

  • торговля криптовалютой на бирже, с целью получения быстрой спекулятивной прибыли;
  • долгосрочные инвестиции в расчете на значительное удорожание криптомонет через несколько лет.

Начинающие инвесторы часто не знают как вложить свои деньги в биткоин. Для начала нужно зарегистрировать кошелек в системе, после чего его пополнить любыми доступными средствами. Простому человеку можно это сделать через множество обменников, позволяющих покупать и продавать биткоины за реальные деньги или другую криптовалюту.

В дальнейшем можно как открыть депозит в биткоинах или попробовать любой другой популярный способ заработать криптовалюту, например, майнинг.

Сегодня даже не обсуждается вопрос, стоит ли вкладывать деньги в криптовалюты. Если бы это было не так, мы бы даже не начинали это писать. Но есть нюансы, потому рассмотрим факты, делающие инвестиции в криптовалюты такими выгодными.

  1. Криптовалюты являются детищем современных технологий. Цифровые деньги отражают стремление людей получить актуальные и удобные деньги. Они – это не бумажки, которыми каждый из нас пользуется каждый день. Это технологии в чистом виде. При этом монеты в большинстве случаев являются только побочным продуктом площадки, предлагающей какую-то актуальную и оригинальную идею. Как, например, блокчейн или смарт-контракты. И таких примеров можно привести тысячи. То есть инвестор выбирает не как вложиться в криптовалюту, а делает инвестицию в проект, к которому она относится. Чем перспективнее проект, тем больше денег он может принести в будущем.
  2. Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоиныДецентрализация. Криптовалюты – это общее достояние. Ими можно пользоваться во всех уголках мира (за редким исключением). Часто инвесторы даже не платят налоги на свою прибыль. Отследить криптодержателей очень сложно. При желании эти люди могут оставаться анонимными. При этом контролировать эту отрасль, благодаря децентрализации, тоже невероятно сложно. Это открывает перед инвесторами бесконечные горизонты.
  3. Рост цены криптовалюты. Появляясь на рынке, большинство монет стоит всего пару центов (а иногда и того меньше). В результате инвестор может купить большое количество токенов. Со временем их цена поднимается. Иногда скачок происходит сразу – это зависит от заинтересованности рынка в монете или того, пытаются ли сделать памп. Конечно, случается, что курс резко падает. Но в перспективе всё равно есть неплохие шансы, что стоимость вырастет. Уже не раз бывали случаи, когда монета годами оставалась на низких позициях, но после удачного хода разработчиков её рыночная цена резко подскакивала. К тому же всегда можно получить доход на разнице курсов, занявшись торговлей на бирже.
  4. Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоиныРасширение криптовалютного рынка. Если пока не нашли проект, который будет интересным в плане инвестиции, достаточно подождать. Обычно каждую неделю появляется хоть один интересный проект, который требует денег на развитие. Да и новые криптовалюты появляются регулярно. Сегодня существует уже несколько тысяч криптовалют. И это результат всего девяти лет. Не сомневаемся, что каждый найдёт проект по душе и по карману.

Процесс инвестирования на самом деле прост до невозможности. Для многих заинтересованных особ биткоин представляет аналог золота, которое помогает сохранить свои деньги и даже немного заработать, причем как на процентах, так и на росте.

Инвестирование в биткоин возможно через криптовалютные биржи (например, EXMO, BITFLIP, YOBIT и другие). Они работают на этом рынке не первый год (например, YOBIT существует с 2014), у каждой сложилась своя репутация и выкристаллизовался свой круг потенциальных пользователей.

Мы сами начали заниматься майнингом в августе 2017 года, на предпоследней волне на сегодняшний момент, если можно так сказать.

Дело в том, что с каждым скачком курса Биткоина и Эфира появляется новая волна людей, которые хотят попробовать начать майнить. Так вот — мы пришли в «летний пик популярности».

Несмотря на то, что мы всегда имели отношение к IT-сфере и знали, что Биткоин существует, конечно, как и многие другие не придавали этому никакого значения.

Чаще всего людей интересует, не поздно ли войти в майнинг, ведь кажется, что поезд давно ушёл.

Когда мы начинали с нескольких майнинг-ферм на видеокартах, все вокруг отговаривали и говорили, что поезд, действительно, ушёл, что Виталик (Бутерин) скоро введет POS, при котором майнинг на GPU просто вымрет, что наши фермы будут окупаться целый год, а то и больше, а не 5 месяцев, да и вообще это всё большой пузырь, а когда майнинг вымрет, фермы эти будет не продать.

Стоп, стоп, стоп! Предположим, что фермы будут, действительно, окупаться год, даже полтора или два. Блин, ребят, не смешите, вы правда знаете много вариантов бизнеса, который окупается за такой короткий срок?

Хорошо, бизнес выгодный, мы вас убедили, но что если пузырь? Мы уже доказывали вам, что геймеров в несколько раз больше чем майнеров в статье Кого больше геймеров или майнеров? Если лень читать, мы считаем, что продать видеокарты за полцены будет не проблема, количество видеокарт, на которых играют в GTA, сопоставимо с количеством видеокарт, участвующих в майнинге.

Кстати, с ASIC’ами дела обстоят хуже, всё-таки если Биткоин – пузырь, и он лопнет, то это будут бестолковые куски железа. Хотя доход у них, местами, дикий. Antminer S9 и L3 , купленные в сентябре на заводе Bitmain за $1500-1600 ( доставка), в декабре в пике приносили по $40 в день. Окупаемость полтора месяца. Что? Да, да, просто космос.

Детальное сравнение ASIC и GPU мы делали в статье Что выгоднее — ASIC или GPU ферма на видеокартах?

Наше мнение: входить не поздно. Конечно, лучше это было сделать 5 лет назад, но кто же знал.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Ни в коем случае не тратьте на майнинг-оборудование последние деньги! Если вы безумно богаты – можете забить ангар ASIC’ами, купив их на заводе, пока они будут ехать, как раз подготовите помещение и т.д. и т.п.

Если вы хотите начать майнить «по бомжу», как это делали мы, то видеокарты – ваш выбор, тем более все уже детально описали, как и что настраивать и где покупать.

После этого вопроса очень часто развязываются ожесточенные споры, набегает большое количество сторонников той или иной точки зрения, и понеслось:

  • Да биткоин вырос в 10 раз, да ваши фермы, да ваши ASIC’и;
  • Да ну и что, что вырос, это только нам на руку, быстрее окупится.

1) Если вы купите железку, а в особенности ферму (которую можно продать), вы не будете сильно переживать, когда курсы криптовалют падают, а это случается довольно часто.

Раз в месяц рост сменяется на падение и тем, кто вложился в крипту, приходится тратить кучу нервов и каждые 5 минут открывать coinmarketcap и ждать отскока обратно.

Особенно, если вы купили крипту перед падением, это просто кошмар.

2) Если вы начнёте с майнинга и будете хоть немного любознательны, вы намного детальнее изучите вопросы безопасности хранения сбережений, да и вообще, «как это всё работает», а значит риск потерять ваши «пиастры» существенно снизится.

Забегая наперед, скажем сразу, что это ужас! Тихий ужас. Вся информация про криптовалюты и майнинг обычно сосредоточена на разного рода форумах. Этот формат интернет-общения, казалось, вымер уже лет 10 назад.

Когда мы начинали вникать в тему, нам приходилось штудировать тонны информации каждый день (сейчас нам хватает пары центнеров): форумы, форумы, форумы, десятки Telegram-каналов и чатов, reddit, google 24/7.

Когда наш уровень в чатах приблизился к планке «Эксперт» и приходилось чаще отвечать, чем спрашивать, мы поняли, что так дальше продолжаться не может. Надо простым языком, чётко, как для маленьких детей, структурировать наши знания и просто давать ссылку на ту или другую статью.

Происходящее в мире криптовалют явно претендует на мини-революцию, потенциал которой не до конца понятен сегодня даже самым активным игрокам этого рынка.

Его капитализация сегодня составляет 80 млрд долларов, а ежедневный объем торгов — 4−5 млрд.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Откуда пришли криптовалюты, как их получить и что с ними дальше делать, рассказывает Жанна Кулакова, финансовый консультант компании TeleTrade (ООО «ТелетрейдБел»).

— Изначально в создании криптовалют лежала мощная идеологическая подоплека, а создатели биткоина делали акцент на его анонимности.

Жанна КулаковаФинансовый консультант TeleTrade

Малоизвестный широким массам «отец» биткоина Сатоши Накамото не в одиночку продвигал свое детище: активное участие в этом принимали и другие люди, такие как, например, Хэл Финни, убежденный шифропанк (представитель сообщества людей, заинтересованных в сохранении анонимности).

Одну из главных угроз для конфиденциальности шифропанки видели в деньгах, поскольку мало что может характеризовать человека точнее, чем его финансовые операции. Именно поэтому идея создания анонимной платежной системы казалась им такой привлекательной.

Активно продвигал криптовалюту в интернете финн Марти Малми.

«Широкое распространение такой системы может подорвать способность государства эксплуатировать граждан (…) Меня не могут не воодушевлять практичные проекты, способные приблизить нас к настоящей свободе», писал он.

К слову, что Финни, что Малми, что другие «активисты» биткоина не ставили перед собой задачу уклониться от уплаты налогов. Речь шла в первую очередь о желании скрыть от всевидящего ока государства информацию о себе.

Инвестирование в криптовалюту: направления для вложения денег

Прочтите также: В какую криптовалюту вкладываться в 2018

Это один из вариантов инвестирования в долгую, о котором говорили выше. В этом случае вложения огромны — к примеру, сегодня купить 1 монету можно за 15 тыс. долларов и выше. После того как покупка произведена, кладете на депозит и ждете, когда курс достигнет той отметки, при которой выгодно будет продать трофей. В этом случае вложение в биткоины окупится и станет выгодным.

Прогноз курса биткоина на этот год

Благодаря удачной идее и публикациям в интернет-сообществах на сегодня биткоин воспринимается многочисленными участниками рынка ни больше ни меньше как аналог золота в реальном мире, то есть как безопасный с точки зрения рисков актив.

В этом кроется секрет высокого курса. Скорее всего, в этом году криптовалюта продолжит дорожать, во всяком случае предпосылки для подобных тенденций видны невооруженным глазом. А это означает, что инвестиции в биткоин оправданы с экономической и финансовой точек зрения.

Однако в вопросе о том, до какой отметки может вырасти эта валюта, мнения различных аналитиков разнятся. Минимальное значение, которое называлось — 15 тыс. долларов США (и такой уровень уже достигнут), а максимальное значение — 50 тыс. долларов. Истина, как обычно в таких вопросах, находится посередине.

Майнинг

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

По сути удаленный сервис, который полностью готов к работе в качестве инвестора. Суть процесса основывается на традиционном майнинге, вот только клиент площадки будет арендовать мощности, которые будут разгадывать цепочки биткоинов.

За определенное время заказчик будет получать отработанные монеты на свой счет. В зависимости от того, каким средствами располагает инвестор, можно зарабатывать и в качестве провайдера, и в качестве «тонкого клиента».

Это один из самых прибыльных видов инвестиций реальных денег в криптовалюту, основанный на особенностях алгоритма ее эмиссии. Для обеспечения высокого уровня защиты каждый блок данных в блокчейне подписывается сложным криптоключом, содержащим данные о предыдущих операциях и другую служебную информацию.

Сложность вычисления этого ключа (хеша) настолько высока, что вычислительных мощностей серверов, на которых хранится блокчейн, недостаточно для обеспечения его работы. Поэтому в этом участвуют компьютеры пользователей. За вычисление хэша участники получают вознаграждение из средств, которые эмитирует система.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Так выглядят “Фермы” для майнинга Биткоина. В настоящее время сложность его добычи – колоссальная.

В настоящее время для майнинга биткоинов необходимо приобретать специализированные интегральные схемы (ASIC), которые отличаются высокой производительностью при низком энергопотреблении. Эти показатели устройств достигнуты за счет узкой специализации — АСИКи не могут использоваться ни для чего другого, кроме расчета хешей.

Предлагаем ознакомиться:   Как судебные приставы снимают деньги с карты

Облачный майнинг

Можно вложить биткоины в добычу криптовалюты, не приобретая дорогостоящего оборудования. Облачный майнинг — лучший способ приобщиться к добыче криптомонет с минимальными вложениями. Организаторы облачного майнинга сдают вычислительные мощности, участвующие в добыче криптовалюты, в аренду.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Пользователи могут платить за их использование, получая свою долю прибыли. Минимальная сумма вложений при этом не ограничена, тогда как покупка оборудования обходится не менее 1000 долларов.

Торговля на бирже

Заработок за счет спекулятивных инвестиций на бирже требует хорошего знания рынка и готовности к обдуманному риску. Этот способ подходит для тех, кто хорошо ориентируется в миру криптовалют и способен предсказать поведение котировок на основе своих знаний и опыта.

Существует более простой способ заработать на бирже — ПАММ-счета. В этом случае деньгами инвесторов управляют опытные трейдеры, которые получают за это свою долю прибыли за то, что направляют деньги вкладчиков в наиболее прибыльные проекты. Это менее рискованный, не требующий специальных знаний, способ заработка на бирже.

Вкладывать ли в Биткоины деньги?

Кто-то причисляет биткоины к валюте будущего, а для кого-то данный актив — мыльный пузырь, который скоро «лопнет» и обесценится. У него существуют миллионы фанатов по всему свету. Однако есть те, кто даже не слышал о нем ничего.

Принцип действия основан на том, что пока люди верят в биткоин и активно его используют, система работает бесперебойно.

Биткоин

Биткоин (BTC, Bitcoin, актив) является не только цифровой криптовалютой, но и инвестиционным инструментом. С одной стороны, он обладает большой перспективой и растущей популярностью, а с другой – он уже зарекомендовал себя высокодоходным, но очень рискованным вложением.

Этим термином также обозначают пиринговую платежную систему, которая использует одноименные условные единицы. Посредством цифровой валюты можно оплачивать товары и услуги в Интернете. Возможен ее обмен на настоящую валюту, например, доллар, рубли, евро. Их нельзя потрогать, получить в виде монеты или банкноты.

Любой человек может создать Bitcoin, запустив процесс математических расчетов на своем ПК. Это называется «майнинг» (от англ. mining). Сегодня нужны большие мощности чтобы добыть биткоин. Чем больше создается биткоинов, тем труднее создать последующие. В этом и состоит основная проблема.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Численность данной валюты ограничена: 21 млн. Ограниченность в количестве и мощности вычислительных устройств гарант ее стабильности, своего рода аналог двойного стандарта, который раньше действовал в отношении настоящей валюты.

Перед тем, как начать инвестировать в криптовалюту, необходимо обязательно выполнить две вещи:

  1. Изучить процесс обращения с биткоином.
  2. Понять «подводные камни» подобных инвестиций.

Возможные опасности

Вложение связанно с определенными рисками:

  • Курсовые колебания. Любой актив связан с подобным риском. Например, в случае обмена одного вида валюты на другой. Эта закономерность действует в отношении абсолютно всех валют (доллар, евро и т.д.). Спрос и предложение играют решающую роль в определении курса биткоина. Значительные падения криптовалюты были, но не более 1 раза в 3 года. Таким образом, Вы можете инвестировать в биткоины в течение года, так и не почувствовав падения курса.
  • Отсутствует централизованный контроль, что может привести к злоупотреблению и трудноразрешимым спорам среди участников За работой реальной валюты стоит надежный регулятор: например, Центробанк. Биткоиновая система отличается максимальной прозрачностью: любой пользователь имеет право просмотреть Ваш кошелек либо отследить выполняемую операцию. Поэтому возможно наступление случаев, когда Ваши права ущемляются и защитить их довольно трудно. Также существует вероятность кражи криптовалюты. Конечно, кошельки оборудованы надежной защитой, шифровальный механизм не даст злоумышленнику подделать проведение операции. Однако, имеют место крайне сложные лазейки. Пример: крупная биржа MtGox не досчиталась около 700 тыс. биткоинов по этой причине. Ее основным направлением являлось аккумулирование (хранение) денежных средств рядовых граждан и организаций. Вся валюта была утеряна.
  • Неопределенность юридического статуса может существенно снизить доверие пользователя к электронному активу. В России биткоин пока в «подвешенном состоянии». С прошлого года российским правительством ведется активная разработка законопроекта по регулированию работы с криптовалютой. Возможно частичное ограничение ее использования либо полная легализация. Например, Япония признала биткоин официальным платежным средством наравне с государственной валютой.

Анонимность

Как уже было сказано, каждый человек может беспрепятственно посмотреть проведение любой операции. Биткоин можно сделать анонимным, только если вы анонимно зарегистрируете кошелек. Часто применяется Tor.

Персональная опасность для вас –  потеря биткоинов. Их кража считается практически невыполнимой задачей. Однако если Вы сами переведете электронную валюту мошеннику, возвратить ее будет невозможно. Анонимность станет своеобразной ловушкой: Вы не сможете узнать, кто в результате получил Ваши деньги.

Преимущества

  • Довольно стабильный курсовой рост. 2016 год ознаменовался четырехкратным ростом, что существенно перекрыло показатели снижения. К тому же за последние 5 месяцев произошло повышение курса более чем в 2 раза (в январе – 1000 $, в середине мая – 2050 $, в начале июля – 2700 $).
  • Высокий уровень доверия. Биткоины – одна из самых популярных видов электронной валюты, ведь даже временное снижение курса всегда приводило к ее резкому росту. Миллионы грамотных людей доверяют этой системе. Не это ли своеобразный «гарант» ее стабильности?
  • Надежный уровень ликвидности. На сегодняшний день продажа этой криптовалюты не является проблемой: во всем мире открывается большое количество биткойноматов, ежегодно растет число биткоин-бирж.
  • Отсутствие регулировочной системы и контроля. Несомненно, это довольно выгодный аспект: никакие экономические, политические и социальные факторы не влияют на биткоин. Он является абсолютно независимым электронным механизмом. Разве что компьютерная система может дать сбой. К тому же налоговые инстанции не могут проверить, сколько у пользователя денежных средств, где он их хранит и на что тратит.
  • Низкий процент комиссии. За проведение операций взимается незначительная плата, что выгодно отличает их от банков, где размер комиссии неуклонно растет.

Далее рассмотрим вопрос о том, как вложить деньги в биткоины. Смысл инвестирования в любую валюту абсолютно идентичен: приобрести дешевле – продать дороже. Использование финансовых инструментов делает возможной продажи.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Существует 3 способа вложений в электронный актив:

  1. Покупка. Для этого нужно создать свой аккаунт и пополнить его счет. При отсутствии криптовалюты и кошелька, активы приобретаются за настоящие деньги. Кошелек понадобится только в случае их вывода. Ваша задача: спрогнозировать курс и приобрести валюту по меньшей стоимости, чем она будет реализована в дальнейшем. Известно, что для биткоина характерна высокая волотильность.
  2. Майнинг биткоинов («добыча»). Можно не приобретать электронные активы. Купите мощный ПК и применяйте его вычислительную мощность для добычи криптовалюты. После их получения возможен их обмен на настоящие деньги на бирже.
  3. Акции Bitcoin Investment Trust (BIT). Покупка активов этой компании является косвенным вложение в биткоин. Данный способ относится к наиболее безопасным вариантам с юридической точки зрения: Вы имеете дело не с цифровой криптовалютой, а с акциями. Официально они находятся на внебиржевом рынке США. 1 акция равна 0,1 биткоину.

Каждый из перечисленных вариантов предполагает Ваше умение понимать и прогнозировать валютный курс. Вложения могут приносить прибыль до 15% в месяц, если грамотно ими управлять.

Участие на некоторых биржах предполагает наличие финансовых инструментов: например, игру на снижение, «плечи».

Однако для этого нужно владеть отличными навыками и знаниями в области трейдинга, чтобы не лишиться всех инвестиций.

​Если у Вас уже есть криптовалюта, но Вы не хотите заменять ее настоящей валютой в данный момент, можно начать инвестировать. Однако не следует торопиться и рассматривать малознакомые хайпы и непроверенные фондовые организации в качестве возможности достойного заработка. Оптимальный вариант вложение в облачный майнинг.

Если даже классические валюты вызывают много вопросов, то вопрос – стоит ли вкладывать деньги в Биткоин, может и вовсе завести в тупик.

С одной стороны, это перспективный инструмент, который лишь набирает популярность, но с другой стороны, биткоин уже успел зарекомендовать себя как высокодоходная, но крайне рискованная инвестиция.

Перед тем, как вы решитесь вложить деньги в биткоины, вам обязательно нужно сделать две вещи. Во-первых, внимательно изучить, что такое биткоин. Во-вторых, вам нужно узнать все опасности вложения. Биткоин сочетает в себе все опасности классических валют, но к ним добавляются риски, связанные с принципами работы крипто-валюты:

  • Курсовые риски;
  • Отсутствие централизованного контроля;
  • Неопределённый юридический статус;
  • Малая распространенность;

Курсовые риски есть всегда, когда вы обмениваете валюту, в которой вы ведете основную деятельность, на любую другую валюту. Это касается не только биткоина, но и евро, долларов и других валют. Курс биткоина формируется благодаря спросу и предложению.

В защиту стабильного курса приводят факт, что количество биткоинов ограничено.

Децентрализация биткоина и отсутствие регулятора – все это позиционируется со знаком плюс. Да, отсутствие регулятора, который мог бы существенно повлиять или даже ухудшить положение валюты – это плюс, но лишь с одной стороны. Отсутствие контроля порождает злоупотребление или вовсе неразрешимые споры между участниками.

Для работы с реальной валютой не зря существуют регуляторы, например, Центробанки. Сама система биткоинов максимально прозрачна – все пользователи могут заглянуть в любой кошелек или проследить любую транзакцию.

Мошенники могут украсть ваши биткоины. У вас не будет возможности найти защиту и вернуть украденное даже в том случае, если у вас на руках все доказательства.

Кошельки надежно защищены, а система шифрования не позволяет подделать транзакции. Но существуют менее очевидные схемы. Например, одна из крупнейших бирж MtGox «потеряла» почти 700 тысяч биткоинов из-за дыры в системе.

Биржа аккумулировала деньги простых людей и компаний, а в итоге все клиенты потеряли свои биткоины.

Полезные советы вкладчику

Чтобы вы не наступили на те же грабли, дадим несколько дельных советов:

  1. Не меняйте валюту слишком часто – за каждую операцию на биржах и в обменниках взимается комиссия. А также не поддавайтесь на общую панику. Курс может снижаться, но это не повод избавляться от актива.
  2. Тщательно выбирайте сервисы для работы – далеко не все биржи, онлайн кошельки и обменники работают стабильно. Изучайте отзывы, тестируйте с небольшими суммами, оценивайте дополнительные функции и курсы.
  3. Обеспечьте максимальную защиту Биткоинов – обязательно подключайте двухфакторную аутентификацию. Сейчас она доступна почти на всех крупных сайтах. А для обеспечения защиты монет, лучше купить холодный кошелек.
  4. Не ведитесь на уловки мошенников – они постоянно запускают какие-то фонды, готовы умножать чужие капиталы и обещают огромные проценты. Все рабочие методы мы представили выше.
  5. Расширяйте инвестиционный портфель – риски будут гораздо ниже, если вложиться не только в Биткоин. Есть много альткоинов, у которых тоже большое будущее, их мы представляли в статье про самые перспективные криптовалюты.

Стоит ли сегодня вкладывать деньги в биткоины

Также к советам добавим, что стоит рассматривать новые ICOстартапы. Появляется всё больше криптовалют, на стартовом этапе они продаются по низкому курсу. Но выбрать среди новых проектов что-то перспективное не всегда удается даже профессионалам.

А вот если информация о фонде присутствует, значит, этот фонд известен. Теперь осталось понять, в какой связи фонд упоминается, и делать собственные выводы.

Биржи криптовалют

Если говорить простым языком, то на таких биржах концентрируется критическая масса криптовалютных средств, которые находятся в обороте. Кроме того, там происходит взаимодействие между теми, кто участвует в процессе торговли биткоинами на вторичном рынке.

И если на первичном рынке, где происходит майнинг, заработок зависит от мощности компьютеров и стараний пользователя, то здесь, как и в ситуации с реальными валютами, важно учесть факторы и правильно сыграть на повышении или понижении курса.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector