Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы:
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)

Банкротство ООО. Процедура в 2019 году

Заполнение искового заявления при банкротстве юридического лица

Право инициировать банкротство коммерческого банка есть у:

  1. основателей юридического лица (копия заявления должна быть отправлена в Центробанк);
  2. кредиторов банка (физические, юридические лица или индивидуальные предприниматели, перед котозаявление в судрыми организация имеет непогашенную задолженность);
  3. государственных организаций;
  4. Банка России.

Заявление подается в арбитражный суд в регионе, где зарегистрирован банк. Принято оно будет при следующих обстоятельствах:

  • Если обязательства не погашаются в течении месяца с момента наступления срока для их выполнения при условии, что размер задолженности превышает тысячу МРОТ (7,5 миллионов рублей).
  • Если на протяжении трех месяцев юрлицо не выполняет никаких действий по долгу, превышающему 300 тысяч рублей.
  • После отзыва лицензии Центробанком, независимо от размера задолженности.

Необходимость признать официально несостоятельность и банкротство юридического лица возникает, если фирма не имеет возможности рассчитываться по счетам. При этом учредители не видят перспектив дальнейшего развития своего бизнес-проекта на рынке.

Появляется большая задолженность перед разными кредиторами и в выплате заработной платы сотрудникам. Собственник задумывается об этой неприятной и хлопотной процедуре как о варианте закрыть свое предприятие с долгами.

Процедура банкротства юридического лица схожа с банкротством физического лица, когда физ. лицу нужно объявить себя банкротом перед банком. Но есть и различия.

Порядок банкротства юридического лица определен в федеральном законе №127, который претерпел изменения в 2018 году. Во многих случаях он предполагает различные меры по спасению убыточного предприятия, которые входят в состав процедуры.

Привести предприятие к такой серьезной ситуации могли как сочетание экономических факторов, так и неумелое руководство со стороны администрации, неэффективный менеджмент. В любом случае признать несостоятельным можно должника, который имеет определенные признаки банкротства юридического лица:

  • Совокупная задолженность всем кредиторам составляет не менее 300 000 рублей (включая налоги и платежи в бюджет);
  • Срок выплаты долгов нарушен и превышает 3 месяца по каждому отдельно взятому контрагенту;
  • Имеется немалая просрочка по заработной плате, выходным пособиям перед сотрудниками.

Задолженность может возникать вследствие различных обстоятельств и представлять собой:

  • Долги перед поставщиками товаров или материалов, которые отгружены, но не оплачены по выставленным счетам;
  • Невыплаченную зарплату, начисления за нее в бюджет;
  • Невозвращенные кредитным организациям займы;
  • Долги перед учредителями предприятия;
  • Задолженность, которая образовалась перед государственными фондами.

банкротство

В эту сумму могут входить различные штрафные санкции, судебные выплаты или претензии со стороны клиентов.

Заявление о признании несостоятельности юридического лица имеет определенный Образец иска о признании юридического лица банкротом (ссылка на скачивание) и подается в установленной письменной форме. Его заверяет своей подписью руководитель фирмы или его заместитель, если он имеет полномочия. Форма заявления предусматривает обязательное внесение информации, которая содержит:

  • Данные об арбитражном суде, в который подается заявление;
  • Полную сумму задолженности по всем кредиторам;
  • Общую сумму претензий, которые не будут оспорены представителями предприятия-должника;
  • Любые обстоятельства и факторы, повлиявшие на появление убытков и потерю платежеспособности;
  • Сведения обо всех открытых банковских счетах, которые будут использованы при погашении долгов.

К заявлению обязательно прикладываются квитанции об оплате пошлины и услуг управляющего (или ходатайство о рассрочке). Хорошим вариантом может стать приложение собственного плана по оздоровлению или реструктуризации.

На момент последних изменений в арбитражном законодательстве, определяющих банкротство юридических лиц в 2019 году, были определены расходы на подачу документов в сумме:

  • 6 000 рублей на государственную пошлину;
  • От 30 000 за услуги внешнего управляющего.

Если материальное положение потенциального юридического лица-должника не позволяет внести такую сумму до начала суда, рекомендовано приложить к типовому заявлению специально оформленное ходатайство. Оно предусматривает рассрочку на обязательные платежи до вынесения решения.

Всю сложную и длительную процедуру можно разделить на важные стадии банкротства юридического лица, каждая из которых выполняет определенные функции:

  1. Наблюдение: необходимо для анализа и изучения сложной финансовой ситуации на предприятии;
  2. Назначение и работа внешнего арбитражного управляющего, который контролирует проведение всех мероприятий и отвечает за сохранность имущества на время разбирательств;
  3. Оздоровление: этап предусматривает изучение и воплощение возможности спасения предприятия-должника путем внедрения эффективного управления, рассрочек и направлен на погашение долгов;
  4. Внешнее управление делами: функции руководства выполняет сторонний специалист, назначенный в судебном порядке;
  5. Конкурсное производство: этап предусматривает полнейшую инвентаризацию и реализацию для реализации возможности погашения долгов.

В современном российском законодательстве именно процедуры несостоятельности юридического лица и признания его неплатежеспособным считаются самыми сложными и запутанными даже среди опытных юристов. Каждая стадия имеет множество нюансов и задач, на решение которых требуется немало времени.

Проведение специальных электронных торгов или аукциона необходимо для реализации оставшегося имущества и ресурсов. Все средства, вырученные таким способом, пойдут на оплату долгов банкрота в порядке очередности.

В такой процедуре может принять участие любой желающий, который правильно оформит предварительную заявку и внесет небольшой задаток (размер редко превышает 10% от суммы стартовой цены). Все расчеты и внесение задатка производятся только в безналичной форме.

Банкротство граждан и ИП

Существует несколько электронных торговых площадок, на которых регулярно проводятся торги. Наиболее крупной и прозрачной считается сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Именно на него конкурсным управляющим выкладываются все сведения о банкротстве юридических лиц, информация о предстоящей распродаже и полный перечень имущества.

Сами торги проводятся через два месяца после открытого размещения всех лотов для продажи. Параллельно появляется специальное объявление в периодической печати, а также на сайте популярного среди предпринимателей издания «Коммерсант». Это позволяет всем желающим собрать необходимые для участия документы и подготовиться к торгам.

В список могут быть включены практически любые активы и ценности:

  • Объекты незавершенного строительства;
  • Земельные участки;
  • Автомобили и спецтехника;
  • Здания и сооружения разного назначения;
  • Производственное оборудование;
  • Ценные бумаги.

Предварительно проводится независимая оценка стоимости таких активов, которая закрепляется документально. Цена на реализуемое имущество определяется собранием кредиторов и практически всегда невысокая. Обычно она проставляется в лотах за несколько часов до начала самих торгов.

Вся сумма, вырученная от продажи на аукционе, полностью уходит на покрытие задолженности перед кредиторами. Если некоторые активы не были реализованы, конкурсный управляющий обязан предложить их кредиторам в счет погашения оставшихся долгов.

После окончания последней стадии конкурсного производства и финальной распродажи всего имущества арбитражный суд заканчивает свою работу вынесением постановления, в котором признается несостоятельность (банкротство) юридического лица.

Конкурсный управляющий слагает свои полномочия, а уставные и бухгалтерские документы передаются на хранение в государственный архив. На основе судебного приказа предприятие ликвидируется, а в единый реестр банкротства юридических лиц вносятся соответствующие записи о закрытии. Кроме этого:

  • Прекращаются все начисления штрафов и пени;
  • Учредители теряют свои доли в уставном фонде;
  • Штат сотрудников полностью распускается.

Также производится окончательное списание оставшихся долгов и займов, если денежных средств от продажи конкурсной массы не хватило для полного расчета.

Процесс признания несостоятельности на общих основаниях требует больших затрат средств и времени, поэтому законом предусмотрена более упрощенная процедура. Она может применяться к тем предприятиям, владельцы которых самостоятельно начали его ликвидацию, создали специальную комиссию и провели тщательный анализ.

Как происходит банкротство

В большинстве случаев признание финансовой несостоятельности банка вытекает из нарушения руководством законодательства. Центробанк назначает проверку деятельности компании, в ходе которой специалисты определяют реальные суммы активов и пассивов организации.

Если баланс отрицательный, причем минус достаточно велик, Центральный банк может отозвать у компании лицензию, что приведет к неминуемому банкротству. После отзыва лицензии банкам очень редко удается исправить положение.

Особенности признания финансовой несостоятельности

Банкротство юридических лиц, пошаговая инструкция которого определена вышеуказанным законом, предполагает, что инициаторами судебной процедуры может выступать любая финансово заинтересованная сторона:

  • Само руководство предприятия;
  • Учредители и владельцы убыточной фирмы;
  • Кредиторы;
  • Социальные фонды;
  • Государственные службы и прокуроры;
  • Наемный персонал при значительной задержке заработной платы.

Для всех видов кредиторов возможность подать иск в суд – это право, которое они могут реализовать по своему желанию. Для руководителей – это прямая обязанность, способная помочь убыточному предприятию выйти из долговой ямы, найти скрытые ресурсы, восстановить платежеспособность.

Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица – первая и обязательная в арбитражном процессе. Эта подготовительная часть занимает в среднем 6-7 месяцев. В течение этого периода собирается информация о правдивом состоянии финансовых дел должника, оповещаются все заинтересованные стороны о возможном банкротстве.

Фактически этап наблюдения – это вспомогательная процедура, введение которой закрепляется особым постановлением суда. В нем назначается специальный временный управляющий, который в дальнейшем будет контролировать все шаги руководства. По его инициативе:

  • Проводится анализ всех дел и проведенных сделок фирмы. Это помогает определить факторы, которые привели к несостоятельности. Выносится общая оценка действий руководства и ведется поиск фактов, указывающих на возможное фиктивное банкротство;
  • Составляется полный список кредиторов. В него вносятся все физические и юридические лица, банковские и бюджетные организации, по которым возникла задолженность в период работы предприятия. Это могут быть работники, которым не выплачена в полном объеме заработная плата, поставщики или подрядчики;
  • Подсчитывается вся сумма кредиторской и дебиторской задолженности. За основу берется бухгалтерская документация, заключенные договора и выставленные неоплаченные претензии;
  • Выясняются все благоприятные возможности для оздоровления должника, включая реструктуризацию имеющихся долгов;
  • Проводится первое собрание всех кредиторов. В нем будут участвовать представители заемщиков, указанные в специально составленном реестре.

Первое собрание кредиторов является важнейшим этапом в стадии наблюдения. Именно здесь определяются все дальнейшие действия и цели, определяется, какая стадия последует далее. На этом собрании управляющий обязательно делает попытку примирить стороны и предлагает заключить мировое соглашение, вносит на обсуждение реструктуризацию долгов. Все вопросы, заявленные на повестке собрания, должны решаться только путем голосования.

Основания для банкротства

Началом процедуры наблюдения считается день, когда арбитражный суд принимает к рассмотрению заявление от представителей предприятия-задолжника. Если в роли истцов представлены кредиторы, то дата назначается определением, в котором указаны:

  • Признание правомерности финансовых требований к юридическому лицу;
  • Утверждение определенной кандидатуры в роли временного управляющего;
  • Источник оплаты его услуг.
Предлагаем ознакомиться:   Право подписи первичных документов

В некоторых случаях суду не удается быстро определиться с компетентной кандидатурой внешнего управляющего. В этом случае рассмотрение может быть отложено на срок до 15 дней для подбора нового варианта.

Окончанием этого важного этапа считается дата, когда признается банкротство должника юридического лица или вводится внешнее управление, заключается мировое соглашение между всеми участниками.

В большинстве случаев все процедуры и конкурсное производство при банкротстве юридического лица осуществляется одним внешним специалистом. Такой конкурсный управляющий становится связующим звеном между арбитражным судом, всеми кредиторами и убыточным объектом, выполняя множество важных задач:

  • Проведение постоянного мониторинга финансового состояния, поиск скрытых резервов;
  • Соблюдение прав кредиторов при ликвидации;
  • Обеспечение сохранности всего имущества должника;
  • Уведомление персонала о возможности сокращения и надзор за законностью его проведения;
  • Внесение в специальный реестр сведений о банкротстве юридического лица;
  • Работа с третьими лицами по возврату долгов убыточному предприятию;
  • Организация собраний кредиторов, предоставление необходимой информации о состоянии дел.

В настоящее время должность такого внешнего управляющего еще находится на стадии формирования и по-настоящему опытных специалистов недостаточно для ведения всех арбитражных дел. Его обязанности подробно расписаны в законе «О банкротстве», а сумма вознаграждения за работу оплачивается юридическим лицом-банкротом на банковский счет самоуправляющей арбитражной организации.

Назначенный управляющий имеет целый ряд прав и обязанностей, которые регламентированы законом «О банкротстве»:

  • В рамках законодательства он обязан составить план работы и оптимизации затрат, который поможет оздоровить предприятие, вернуть долги и кредиты;
  • Имеет право предлагать заемщикам подписывать мировое соглашение от лица должника;
  • Подавать иски о признании некоторых сделок или договоров неправомочными при нахождении определенной информации;
  • Передавать в уполномоченные органы сведения о найденных хищениях и злоупотреблениях.

Назначенный судом управляющий проводит анализ деятельности и составляет подробный план внешнего управления неплатежеспособным предприятием. В нем обозначаются различные методы и способы работы:

  • Закрытие нерентабельных цехов или торговых точек;
  • Продажа имущества, которое не участвует в производственном процессе (дома отдыха, пансионаты, столовые);
  • Полное перепрофилирование бизнес-проекта, внедрение новых видов продукции или услуг;
  • Взыскание имеющейся дебиторской задолженности для появления свободных денежных средств;
  • Выпуск ценных бумаг, способных привлечь новые инвестиции.

Внешний управляющий получает все полномочия и проводит полную инвентаризацию активов, выявляет потенциальные ресурсы. В некоторых случаях проводится сокращение или переориентация персонала, внедрение новых технологий или привлечение компетентных управленцев для реализации новых проектов.

Все свои планы и действия управляющий описывает в ежемесячных отчетах, которые должны быть заслушаны судом и одобрены кредиторами. Такая регулярная отчетность помогает заемщикам и судьям определить реальность перспективы возврата долгов и восстановления нормальной работы предприятия.

Период действия этапа внешнего управления должен составлять не более 1,6 года, но в исключительном случае может быть продлен до 2-х лет. Если по итогам работы не будет полностью погашена задолженность, суд принимает решение объявить о банкротстве и приступить к процедуре конкурсного производства.

Фактически это последняя стадия, завершающая все попытки спасти фирму-должника и возвратить ее к полноценной работе. Конкурсное производство является особенной процедурой, все действия которой будут направлены на максимальное удовлетворение требований и претензий должников. О попытке спасти юридическое лицо уже речи не идет.

Стандартный срок для проведения всех процедур составляет полгода. Основные правовые последствия такого серьезного шага:

  • Наступают сроки погашения задолженности по всем договорам, претензиям, искам;
  • Прекращается любое начисление штрафных санкций на долги предприятия;
  • Все сведения, которые касаются деятельности и создания юридического лица, теряют признаки коммерческой тайны;
  • Снимаются наложенные на имущество аресты для возможности его свободной реализации;
  • Все действия осуществляются под руководством конкурсного управляющего и направлены на организацию законных торгов, максимальное погашение предъявленных долгов.

Основной этап на этой стадии – создание специальной конкурсной массы (фонда для расчета со всеми заемщиками). В нее включаются все виды имущества, ценности, материалы, сырье и автомобили, которые выявлены в результате подробной инвентаризации.

После окончания всех судебных процедур собственники могут свободно заниматься любыми видами деятельности, открывать фирмы и реализовывать бизнес-проекты. Они теряют лишь сумму инвестиций при открытии предыдущего предприятия и не отвечают своим личным имуществом по его долгам.

Иногда в ходе судебных разбирательств или анализа финансового состояния могут быть выявлены факты намеренного доведения до убыточности. Тогда бывшие руководители и главный бухгалтер могут понести наказание, вплоть до уголовной ответственности.

Банковские организации относятся к категории юридических лиц, поэтому процедура банкротства банков должна происходить в четыре этапа (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство).

В большинстве случаев все сводится к первому и последнему этапам. На стадии наблюдения арбитражный управляющий выявляет возможные нарушения в деятельности банковской организации, анализирует действия руководства или учредителей на предмет наличия признаков преднамеренного или фиктивного банкротства.

Финансовая и деловая несостоятельность фирмы, признанная в судебном порядке – достаточно безопасный способ избавиться от организации, находящейся в стадии агонии. ООО, претендующее на получение статуса банкрота, должно отвечать следующим критериям:

  • сумма всех долгов по бухгалтерской отчетности составляет 300 тысяч рублей и более;
  • просрочка по обязательным выплатам длится больше трех месяцев;
  • у фирмы нет потенциала, чтобы расплатиться по имеющимся задолженностям.

Наличие трех составляющих, дающих право на признание ООО банкротом, не означает, что всем организациям, имеющим долги, следует прибегать к получению статуса банкрота. Актуально прохождение процедуры для компаний, имеющим не только высокий уровень задолженности, но и значительную финансово-хозяйственную активность с крупными денежными оборотами.

Формальные признаки банкротства, оговоренные в Гражданском кодексе и ФЗ-127 «О банкротстве (несостоятельности)», в большинстве случаев выступают «верхушкой айсберга», скрывая упущения и огрехи в организации и управлении ООО.

Банкротство

Отсутствие профессионального финансового и хозяйственного менеджмента – одна из главных причин, приводящих к ситуации, предшествующей банкротству. Критическое положение предприятия может проявляться следующими признаками:

  • снижение величины оборотных активов;
  • рост просроченной дебиторской задолженности за счет неграмотного расширения рынка сбыта, отгрузки товаров непроверенным контрагентам, выдаче товарных и финансовых займов неплатежеспособным субъектам;
  • несоблюдение рационального распределения доходов и расходов;
  • отсутствие спроса на продукцию/товары компании, обусловленное неконкурентоспособными ценами, несоответствием стоимости товара его качеству;
  • непропорциональное соотношение активов ООО величине заемных средств.

Последствия признания несостоятельности юр. лица

Если проанализировать бухгалтерский баланс ООО, то настораживающими факторами могут быть:

  • «зигзаги» в отображении материальных запасов – резкий рост или обнуление соответствующего показателя баланса;
  • перманентное увеличение долгосрочной дебиторской и кредиторской задолженности;
  • повышение от периода к периоду долгов перед персоналом и учредителями ООО;
  • уменьшение величины ликвидных активов (основных средств, складских запасов).

Проявление перечисленной симптоматики говорит о том, что организация вскоре может оказаться банкротом.

Если при первичном экономическом анализе открываются благоприятные обстоятельства и скрытые ресурсы, суд может назначить процедуру финансового оздоровления предприятия-задолжника. Законодательно такой этап ограничен 2 годами.

Процедура вводится после проведения общего собрания кредиторов, на котором путем голосования принимается решение попытаться спасти фирму, определяется график погашения предъявленной задолженности. С момента подписания решения суда о финансовом оздоровлении наступают определенные последствия:

  • Отменяются все досудебные меры по погашению задолженности;
  • Полностью останавливается действие всех ранее изданных приказов о взыскании;
  • Не начисляются штрафы на суммы долгов, которые образовались на момент начала финансового оздоровления;
  • Запрещается выплата процентов или других платежей по акциям;
  • Не допускаются взаимозачеты и бартеры, которые уменьшают или увеличивают задолженность;
  • Вводится запрет на проведение любых операций с долями компании.

Финансовое оздоровление предусматривает защиту интересов кредиторов и залогодержателей, а также поручителей предприятия-задолжника. Поэтому назначенный конкурсный управляющий по банкротству юридических лиц обязан работать в этом направлении.

Все этапы и действия являются заранее спланированными. Они вносятся в предварительно разработанные схемы и планы по реструктуризации и организации работы убыточного проекта, которые одобряются на собрании кредиторов.

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;признания финансовой несостоятельности
  • конкурсное производство.
Предлагаем ознакомиться:   Банкротство МУП (муниципального унитарного предприятия)

В случае с кредитными организациями второй и третий этапы не применяются, а первая стадия становится формальностью. Основным этапом является конкурсное производство, подразумевающее продажу имущества и ликвидацию компании.

Процедура банкротства коммерческого банка регулируется статьей 61 Гражданского кодекса РФ и положениями закона «О несостоятельности кредитных организаций».

В ГК допускается два варианта ликвидации коммерческих банков (статья 65):

  1. посредством судебного заседания (дело должен рассматривать исключительно арбитражный суд);
  2. в добровольном порядке (если между должником и кредиторами достигнуто мировое соглашение).

Этап финансового оздоровления

В случае, когда инициатором выступает Центробанк, что является наиболее распространенным вариантом, стадия наблюдения становится формальностью, поскольку перед отзывом лицензии у коммерческого банка, проводится проверка, определяющая баланс активов и пассивов, причины ухудшения финансовой ситуации и т.д. Проводить ее повторно нет смысла.

Порядок банкротства коммерческого банка на этой стадии подразумевает составление реестра кредиторов, который формируется на протяжении двух месяцев с момента открытия конкурсного производства. Когда список составлен, на протяжении 6 месяцев назначенный управляющий должен представить промежуточный ликвидационный баланс (перечень имущества, подлежащего изъятию и последующей реализации на торгах).

Пошаговая процедура банкротства юридического лица включает в себя несколько шагов при обращении в арбитраж, каждый из которых занимает определенное время:

  1. Подготовка: она заключается в анализе неплатежеспособности и всех причин возможного банкротства;
  2. Оплата судебных расходов;
  3. Сбор всей необходимой в процессе доказательной базы;
  4. Составление специального заявления о признании несостоятельности;
  5. Подача документов на рассмотрение.

Каждый шаг имеет множество нюансов и тонкостей, поэтому будет полезна помощь опытных юристов или адвокатов, специализирующихся в этой сфере. Независимый взгляд поможет оценить правильность обращения в суд, ведь процедура банкротства может сильно испортить деловую репутацию и отпугнуть потенциальных инвесторов.

Во время проведения этапа финансового оздоровления, все сделки и шаги руководство предприятия должно согласовывать с внешним управляющим. После проверки возможных последствий он дает письменное согласие на проведение операций.

В случае обнаружения любых противоправных действий, которые вредят развитию фирмы, ее руководитель может быть полностью отстранен от выполнения обязанностей. С управляющим правлению предприятия придется согласовывать действия:

  • Изменения в количестве или стоимости имущества должника;
  • Заключение сделок, которые способны увеличить уже имеющуюся задолженность более, чем на 5% от заявленной в суде суммы;
  • Предоставление любых займов, отсрочек или кредитов.

В ходе серьезного и тщательного анализа назначенный управляющий может предложить использовать следующие методы оздоровления:

  • Сокращение ряда капитальных вложений и инвестиций;
  • Повышение эффективности и рациональности использования всех видов ресурсов;
  • Снижение затрат и расходов;
  • Реструктуризацию долгов по всем кредиторам;
  • Оптимизацию размеров производственных запасов.

В плане оздоровления все кредиторы разбиты на несколько очередей:

  1. Лица, претензии которых касаются нанесения физического и морального вреда. В первую очередь сюда относятся и все судебные расходы, оплата услуг управляющего;
  2. Работники, ожидающие выплаты законно причитающейся заработной платы или выходного пособия после расчета;
  3. Банковские и кредитные организации, поставщики, прочие заемщики.

Вся процедура финансового оздоровления имеет отведенные законом и решением арбитражного суда временные рамки. Максимальный срок составляет не более 2-х лет, но юридическое лицо имеет полное право погасить все обязательства раньше.

Классическая процедура банкротства, регламентированная федеральным законодательством, состоит их четырех этапов:

  • наблюдение;
  • финансовая санация;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство.

Наблюдение

Банкротство ООО. Процедура в 2019 году

ООО продолжает функционировать в штатном режиме, однако его деятельность контролируется арбитражным управляющим. Руководство компании лишается права без согласия управляющего на заключение сделок по купле-продаже активов, получения займов.

Кроме того, дивиденды участникам на стадии наблюдения не выплачиваются, и прибыль не распределяется. На этом этапе формируется перечень кредиторов и проводится их первое собрание с определением реестра требований к будущему банкроту.

Основная задача управляющего на стадии наблюдения – удостовериться, что все признаки несостоятельности ООО соответствуют действительности, и компания не намерена прибегнуть к фиктивному банкротству.

Первая стадия длится до 7 месяцев, после чего арбитражный управляющий представляет суду свое аргументированное решение по поводу целесообразности продолжения процедуры. Выводы управляющего основываются на детальном изучении финансового потенциала ООО, и содержат рекомендации по переходу к одному из следующих этапов процедуры.

Следует знать: на любой стадии банкротства допускается заключение мирового соглашения с кредиторами. Для этого составляется оптимальный график уплаты долгов, который устроит и должника, и его партнеров. Соглашение о мирном урегулировании утверждается Арбитражным судом.

Финансовая санация применяется, когда есть перспектива восстановления нормального функционирования компании. В соответствии с планом оздоровления ООО должно расплачиваться по долгам пропорциональными долями.

Банкротство ООО. Процедура в 2019 году

Для обеспечения погашения применяется период льготного налогообложения или финансовые займы от третьих лиц (в том числе от кредиторов). Длительность санационного этапа составляет до 24 месяцев. За это время ООО должно восстановить свою финансовую благонадежность и урегулировать дальнейшую деятельность.

Внешнее управление нацелено на проведение мероприятий по восстановлению платежеспособности фирмы. Руководители ООО при внешнем управлении лишаются полномочий, а на требования кредиторов накладывается мораторий.

Введение конкурсного производства характеризуется формированием имущественной (конкурсной) массы для того, чтобы обеспечить удовлетворение требований кредиторов в соответствии с очередностью. По окончании конкурсного производства активы должника распродаются, часть долгов погашается, а те обязательства, на которые не хватило существующей конкурсной массы, считаются аннулированными.

Завершение конкурсного производства фактически означает прекращение деятельности ООО. Управляющий направляет документы в регистрационный орган, где фиксируется исключение компании из ЕГРЮЛ.

Облегченный вариант получения статуса банкрота – процедура чрезвычайно удобная для должника. Однако для ее применения следует выполнить ряд условий:

  • решение о ликвидации принимается единственным (или мажоритарным) участником ООО;
  • активы ООО несущественны и их реализация не может удовлетворить требования кредиторов;
  • наличие неликвидного баланса на момент принятия решения о добровольной ликвидации;
  • высокий уровень задолженности по бюджетным платежам.

Имейте в виду: если суд выявит продажу активов ООО, осуществленную перед началом процедуры банкротства, то такие сделки могут быть оспорены, а решение Арбитражного суда будет для должника отрицательным.

Сроки прохождения процедуры при упрощенном банкротстве сокращены практически вдвое – реестр кредиторов закрывается спустя месяц после объявления о банкротстве. Так у компании появляются дополнительные возможности уменьшить реальную сумму задолженности.

Немаловажен и факт значительной экономии финансов для обеспечения процедуры – ввиду сокращенных сроков сумма вознаграждения управляющему будет гораздо меньше.

Отрицательным моментом в применении упрощенного порядка признания ООО банкротом является тот факт, что после вынесения судебного решения возобновления деятельности компании невозможно.

Банкротство по упрощенной схеме

Положительные моменты официального банкротства очевидны:

  • ООО освобождается от долговых обязательств не только перед банками, контрагентами и сотрудниками, но и перед государством;
  • активы ООО защищены от арестов и рейдерских манипуляций;
  • учредители и руководство компании не подлежат привлечению к ответственности (налоговой либо административной).

Ввиду того, что полное прохождение процедуры весьма растянуто во времени – от подачи заявления до вынесения судебного вердикта может пройти до 1,5-2 лет – к необходимости признания банкротства нужно подходить здраво.

Важно: сопровождение процедуры банкротства требует привлечения независимого управляющего, которому необходимо выплачивать вознаграждение на протяжении всего периода признания несостоятельности.

  • государственные контролирующие структуры – при наличии прогрессирующей задолженности по бюджетным и пенсионным платежам;
  • контрагенты, выступающие в качестве кредиторов, долгое время не получающие денег за отгруженный товар или предоставленные услуги;
  • банковские организации – при наличии просрочек по регулярным кредитным выплатам.

Заявить о банкротстве может и руководитель/учредитель ООО, если он уверен в невозможности восстановления платежеспособности фирмы и погашения накопленных долгов.

Подача заявления в Арбитраж – не только самый первый, но и наиболее важный шаг на пути к получению статуса банкрота. На этой стадии необходимо предоставить веские доказательства того, что ООО не способно погасить имеющиеся долги и обосновать свои притязания.ФАЙЛЫЗаявление в арбитражный суд о банкротстве (несостоятельности) ООО (.doc)

На протяжении месяца судебный орган будет изучать представленные задокументированные аргументы, прежде чем принять решение о начале процедуры банкротства.

Наблюдение

Около 50% дел, связанных с банкротством ООО, рассматриваются в упрощенном порядке. В отличие, от общей схемы, где ликвидация фирмы – заверщающий этап, при «облегченном» банкротстве процедура начинается с принятия решения о ликвидации.

Как только учредители ООО договорятся между собой о добровольной ликвидации фирмы путем банкротства, они составляют соответствующее решение. Наряду с этим, необходимо установить фигуранта, который будет сопровождать всю процедуру – арбитражного/конкурсного управляющего.

не знают

Заявление в Арбитраж подается с приложением установленного регламентом пакета документов, среди которых, помимо учредительной документации, обязательно наличие бухгалтерского баланса и заверенных руководителем первичных документов (актов-сверок, платежных поручений, бухгалтерских справок).

Надо знать: инициировать банкротство по упрощенному варианту может сам должник либо государственные структуры (в т.ч. банки). Если заявителем выступает контролирующая или банковская организация, то она берет на себя финансирование процедуры банкротства.

Если суд вынесет вердикт о признании ООО несостоятельным (банкротом), то, минуя промежуточные этапы, назначенный управляющий проводит процедуру конкурсного производства. За 6-9 месяцев создается имущественная масса, подлежащая реализации с торгов, и удовлетворяются требования кредиторов.

Предлагаем ознакомиться:   Взыскание залога по договору займа, ипотека между физическими лицами судебная практика

Признание финансовой несостоятельности банковской организации может оформляться как добровольно, по инициативе руководства или основателей, так и через суд. Основанием служит невозможность выполнять свои финансовые обязательства перед кредиторами.

Порядок банкротства коммерческого банка, в первую очередь, подразумевает отзыв лицензии Центробанка (каждая банковская компания получает от Центрального банка лицензию на предоставление услуг). Причины для отзыва лицензии перечислены в статье 20 закона «О банках и банковской деятельности».

В числе данных причин указывается и неспособность организации удовлетворять свои финансовые обязательства.

Положение Центрального Банка № 274 регламентирует порядок ликвидации кредитных организаций, включая коммерческие банки:

  1. Конкурсный управляющий должен опубликовать в печатных изданиях информацию о признании банка банкротом и указать данные, по которым кредиторы могут предъявлять свои требования.
  2. ликвидация банкаСоздаются подразделения ликвидационной комиссии для работы с филиалами банка.
  3. Если известны адреса кредиторов, они уведомляются о ликвидации банковской организации.
  4. Оцениваются имеющиеся у банка активы и пассивы, включая имущество компании.
  5. Рассматриваются требования кредиторов, согласно поданным заявлениям.
  6. Составляется промежуточный ликвидационный баланс.
  7. Реализуется имущество и активы банковской компании на торгах.
  8. Выплачиваются полученные средства кредиторам, согласно установленной законом очередности.
  9. Составляется отчет о ликвидации банка и утверждается с представителями компании и территориальным отделом ЦБ.

Ухудшение финансовых показателей компании практически всегда негативно сказывается на положении клиентов компании. Вкладчики и заемщики зачастую не знают о проблемах банка, поскольку организация до последнего скрывает факт своей несостоятельности, а когда выплаты приостанавливаются, сделать уже ничего нельзя, поэтому необходимо знать, как правильно поступить в подобной ситуации, чтобы не остаться без своих денег.

Банкротство юридических лиц арбитражный суд рассматривает только на основании зафиксированных фактов и доказательств. Поэтому перед обращением необходимо собрать и подготовить внушительный набор различных документов:

  • Свидетельство, подтверждающее регистрацию предприятия;
  • Полный пакет учредительных приказов и протоколов;
  • Вся бухгалтерская и финансовая отчетность за последние 5 лет работы;
  • Любые справки и выписки, подтверждающие задолженность;
  • Штатное расписание с указанием зарплат;
  • Свидетельства о постановке на учет в фондах;
  • Выписки, подтверждающие состояние счетов, заверенные банками;
  • Полный список всех кредиторов;
  • Копии документов всех учредителей.

Это лишь основанная часть списка, который может быть дополнен любыми договорами, графиками платежей или рассрочек.

Очередность выплат кредиторам

Когда оформляется банкротство коммерческого банка, требования кредиторов погашаются в следующей очередности:

  1. Сначала должны быть погашены долги перед ликвидационной комиссией (пошлины, взносы, вознаграждения управляющему и т.д.).
  2. Далее производятся выплаты по трудовым договорам (зарплаты, больничные, отпускные).
  3. В третью очередь выполняются обязательства перед другими банками (сначала долг перед ЦБ, а потом перед другими компаниями).
  4. Выполняются расчеты с бюджетом и внебюджетными фондами.
  5. Удовлетворяются требования прочих кредиторов (в числе которых и вкладчики банка).

Особенности банкротства банков заключаются в том, что после признания несостоятельности организации на аукционе продаются имущество и активы организации, а полученная сумма будет направлена на погашение имеющейся задолженности.

В большинстве ситуаций удовлетворить все требования не получается, поэтому для вкладчика чрезвычайно важно вовремя обратиться в судебную инстанцию с иском против банка, что позволяет ему быть включенным в реестр кредиторов в первых числах.

После продажи имущества и активов требования будут удовлетворяться как раз в соответствии с данным реестром. Некоторые выплаты, однако, имеют право первоочередности. К ним относятся:

  1. выплата судебных взносов, налогов, вознаграждения судебному управляющему;
  2. погашение задолженности перед сотрудниками, согласно заключенным трудовым договорам;
  3. выплата компенсаций за причинение вреда здоровью или жизни.

Удовлетворение требований кредиторов относится к четвертой очередности выплат.

Страхование вкладов

Узнать о том, что в отношении банка, где вы храните свои деньги, начато конкурсное производство,можно в газете «Коммерсантъ». В данном издании постоянно публикуется список обанкротившихся юрлиц.

В первую очередь необходимо собрать доказательство того, что банк имеет перед вами задолженность (договор и прилагающиеся к нему документы). Затем составляется заявление с требованием включить вас в реестр кредиторов и с приложенной документацией отправляется по указанному в газете адресу.

На протяжении месяца заявление должно быть рассмотрено и по нему будет вынесено решение. Вкладчика уведомят об этом специальным извещением.

Для заемщиков процедура банкротства коммерческого банка никаких существенных изменений не подразумевает. Нужно продолжать и дальше платить кредит, пока не будет прислано извещение о смене реквизитов (после продажи активов банка).

Полностью потерять свои деньги вкладчик не рискует, поскольку преимущественное большинство банковских организаций, которые работают с депозитами, являются участниками системы страхования вкладов, а это означает, что при банкротстве компании вкладчик получит компенсацию.

Для того чтобы получить компенсацию, необходимо обратиться в банковскую организацию, которая уполномочена Центробанком проводить страховые выплаты вкладчикам. Информацию об этом можно прочитать в местной прессе.

Важно помнить, что устанавливаются определенные сроки, в которые можно подавать заявление на получение компенсаций по вкладам. Если же вкладчик не успевает обратиться в указанную Центробанком компанию в установленные сроки, он теряет право на возмещение ущерба.

Что делать вкладчикам и заемщикам

Нередко клиенты банка, бравшие в нем кредит, радуются, если инициирована процедура банкротства банка, ошибочно полагая, что признание несостоятельности организации в судебном порядке избавит их от необходимости выплачивать заем.

вкладчик получит компенсацию

На этапе наблюдения активы все еще принадлежат банку, а на стадии конкурсного производства они выставляются на аукцион, и могут быть приобретены другими банковскими организациями.

Если заемщик узнал, что инициировано банкротство банка, в котором он получал кредит, необходимо продолжать выплаты согласно договору, по указанным реквизитам. Как только активы перекупаются, выплаты будут осуществляться уже в другой банк, по новым реквизитам.

Стоит отметить, что о смене банка-владельца кредита заемщик должен быть уведомлен заказным письмом и поставить подпись, что извещение получено. Если уведомления не было, можно продолжать платить по старым реквизитам, сохраняя все квитанции.

Перезаключение договора

Согласно действующему законодательству, при покупке активов обанкротившегося банка другой организацией, условия заключенных договоров продолжают действовать и могут быть изменены только при согласии каждой из сторон. Знание этого пункта законодательства помогает нередко смягчить условия договора.

Банковские организации, перекупившие кредит, стараются заключить договор уже на свое имя, предлагая те же условия заемщику. Он вправе отказаться от предложения, требуя для себя более выгодных условий.

Принуждать его банк не имеет права, поскольку договор с одной организацией автоматически распространяется на другую. Он имеет юридическую силу, и разрывать его в одностороннем порядке банковская организация не имеет права.

Помощь специалистов

Когда оформляется банкротство банков, заемщики и вкладчики нередко поддаются панике, не зная, что делать, поэтому принимают ошибочные решения, усугубляющие их положение. В такой ситуации правильным решением будет воспользоваться помощью квалифицированных юристов.

Специалисты, работающие в соответствующих компаниях, оценят ситуацию, а затем выберут наиболее правильное решение. Они будут следить за соблюдением всех сроков, и при необходимости, защитят интересы заемщиков или вкладчиков в судебных спорах. Также, кредитные юристы могут взять на себя все вопросы относительно подготовки документации.

Стадия конкурсного производства

После принятия на рассмотрение судом заявления о признании банкротства в работу включаются независимые управляющие. Для каждого этапа может подбираться новая кандидатура, которая обладает специальными знаниями и опытом.

смена банка

До 2015 года истец-должник мог самостоятельно выбирать и предлагать оптимальных на его взгляд сотрудников самоуправляемых организаций, оказывающих подобные услуги. Дополнения в законодательстве лишили потенциального банкрота юридического лица такой возможности.

Учитывая, что схема банкротства юридического лица включает в себя несколько объемных этапов, это подразумевает возможность назначения на каждый отдельного специалиста:

  • Внешнего;
  • Административного;
  • Временного;
  • Конкурсного.

При наличии у претендента достаточного опыта и знаний весь арбитражный процесс за предприятием может быть закреплен за одним конкурсным управляющим, который будет курировать должника вплоть до ликвидации.

Самоуправляемая арбитражная организация предоставляет на рассмотрение суда список всех потенциальных кандидатур из числа не занятых в других судебных процессах. Судьи выбирают и назначают конкурсного управляющего специальным постановлением, принимая во внимание количество успешно проведенных им процедур ликвидации.

Тонкости мирового соглашения

Законодательством предусмотрена возможность заключения выгодного всем сторонам мирового соглашения практически на любом этапе арбитражного процесса. Оно представляет собой добровольное соглашение между кредитором и предприятием-должником в лице руководителя.

В нем прописываются все требования и нюансы относительно реструктуризации накопившихся долгов. В специальном договоре указываются все изменения сроков и процентных ставок, размеры ежемесячных сумм до полного погашения.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector