Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)

Банк отказывается возвращать деньги украденные мошенниками с карты

Как не допустить «блокировки» вклада

Валютный контроль в России стал строже, и это вполне объяснимо: государство стремится выявить и пресечь все схемы легализации и отмывания преступных доходов. Но это не значит, что банкам разрешили не выдавать вклады и оставлять деньги себе — кредитные учреждения просто запрашивают у фирм дополнительную информацию.

  • экземпляры договоров с контрагентами, содержащие сведения о полученной прибыли;
  • акты выполненных работ, платежные поручения;
  • сведения о контрагенте, который перечислил фирме деньги;
  • выписки со счета другого банка, где ранее хранились деньги;
  • прочие документы, подтверждающие источник происхождения денег во вкладе или на счете..

Иногда банки присылают письменный запрос своему клиенту с требованием предоставить необходимые документы еще до того, как клиент собирается совершить какие-либо операции. Перечень бумаг устанавливается каждым банком самостоятельно.

Основная загвоздка Закона № 115 заключается в том, что четких критериев отнесения той или иной операции к сомнительным, как и определения достаточности подозрений для ограничения операций не существует, как и не существует закрытого перечня документов, подтверждающих происхождение денег.

Это дает возможность для злоупотреблений со стороны кредитных учреждений: банки могут не выдавать деньги со счета или вклада фактически по любой причине. В то время, когда фирма будет заниматься срочным поиском документов, банк будет использовать деньги вкладчика, причем без начисления процентов.

  1. Если вы хотите внести деньги по вкладу, предоставьте доказательства их законного происхождения сразу же.
  2. Сотрудничайте только с проверенными контрагентами с хорошей репутацией.
  3. Сохраняйте все договоры, передаточные акты, акты выполненных работ, платежные поручения, даже если вы давно не сотрудничаете с той или иной фирмой.
  4. Ознакомьтесь с правилами внутреннего финансового контроля, которые можно найти на сайте практически любого банка.
  5. Если банк сомневается в законном происхождении денег, предоставьте ему все документы, которые он запрашивает.
  1. Как только стало известно о факте хищения, следует незамедлительно обратиться в службу поддержки и заблокировать карту или счет. Служба работает круглосуточно, звонок по прямому номеру бесплатный, поэтому с соблюдением этого условия проблем возникать не должно. Заблокировать карту нередко можно и из своего личного кабинета на сайте онлайн-банка или в мобильном клиенте.
  2. По возможности следует оперативно обратиться в банк. Лучше это сделать в течение суток-двух. Обычно именно такой срок – 24-48 часов – отводится клиенту для своевременного обращения в банк по поводу несанкционированного списания средств со счета.
  3. В банке необходимо написать заявление, в котором подробно изложить, с какими именно транзакциями клиент не согласен и почему. Если сделать это по памяти затруднительно, или банк требует приложить расшифровку спорных операций, первоначально следует запросить выписку по карте, а затем на ее основании подготовить заявлении и приложить выписку к нему.
  4. В зависимости от установленных в банке правил и сложности случая, срок рассмотрения обращения клиента составляет 10-60 дней. В течение этого срока банк проводит внутреннее расследование, по результатам которого и принимает окончательное решение.
Предлагаем ознакомиться:   Почему повысили страховку на автомобиль

Если оценивать рекомендации банков, то можно подумать, что они в большинстве случаев готовы прийти клиенту на помощь и вернуть все незаконно списанные деньги. Но не все так просто. Пока банк не вернул средства, они – ваш ущерб, а как только вернул – ущерб банка. Понятно, что никакой особой заинтересованность в возврате средств у банка нет.

Что делать, если банк не возвращает деньги, украденные с карты? Во-первых, любое незаконное списание средств – хищение, а значит, в первую очередь и независимо от того, что говорят в банке, нужно идти и писать заявление в полицию.

У банка будет свое расследование, у полиции – свое. Во-вторых, отказ в возврате денежных средств до проведения расследования, вы можете оспорить, написав претензию на имя руководителя отделения банка, где была выдана карта.

В большинстве случаев, правда, особой надежды на претензию нет. Если ее удовлетворят, то деньги все равно вернут на счет только после завершения банковского расследования, а если не удовлетворят, то спорить, подавая жалобы в вышестоящий филиал банка, обычно бессмысленно.

Банк отказывается возвращать деньги украденные мошенниками с карты

Отказ банка в возврате средств может быть оспорен в суде. Точнее, в этом случае вы вправе обратиться в суд с иском к банку о нарушении условий договора и потребовать взыскания с финансового учреждения незаконно списанных средств.

Следует быть готовым к предоставлению доказательств того, что вы оспариваемые транзакции точно не совершали. Сделать это бывает сложно – все зависит от обстоятельств хищения. Но вероятность вернуть средства через суд достаточно высока.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector