Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

Как получить вычет на квартиру через работодателя

Законодательство предоставляет возможность гражданам осуществлять возврат подоходного налога прямо через их работодателей. В этой ситуации вы сможете получать в течение определенного периода всю начисленную зарплату, вместе с обычно взимаемыми сборами.

Тут потребуются все те же документы, что и в ранее упомянутых случаях, но, кроме того, придется выполнить несколько дополнительных действий.

Прежде всего, соберите все нужные справки, и отнесите их в налоговую. Далее направьте туда же (через 1 месяц) заявление, в котором попросите выдать уведомление о том, что право на вычет у вас имеется.

Данную справку останется отнести на место работы. После этого вам начнут выдавать на руки всю зарплату. Если год завершится, а вы так и не получите причитающуюся вам сумму, то придется повторить всю процедуру сначала.

Для возвращения тринадцати процентов покупатель может обратиться не только в налоговую службу, но и к работодателю. Но тогда деньги не будут предоставлены в полном объеме. Просто при начислении заработной платы с работника не будут высчитывать НДФЛ до тех пор, пока предоставленная сумма вычета не закончится.

Получить возврат таким способом можно, обратившись в ИФНС лично, а потом лишь передав бухгалтеру компании уведомление. А можно сразу подать документы в бухгалтерию, а затем ждать решения налоговиков. Если говорить о том, какие нужны документы для возврата, то перечень остается практически неизменным.

Налоговый кодекс — это нормативный акт, в котором четко прописано, какие налоги могут быть возвращены человеку, и за приобретение какой недвижимости.

Квартиры Они могут либо уже являться частью дома, либо находиться в стадии строительства, что прописывается в договоре покупки
Индивидуальное здание Дачные и садовые дома, коттеджи и прочая недвижимость, которая изначально приспособлена для жизни
Целевую землю Которая была выделена конкретно под строительство жилой недвижимости
Долевую часть Во владении вышеуказанной недвижимостью

Жилое здание может считаться таковым, если в нем возможно оформить прописку гражданина. Но есть и список тех денежных вложений, которые будут компенсироваться из государственного бюджета.

Расходы На приобретение упомянутой недвижимости
На ипотечные кредиты Как их основную часть, так и процентную массу
Работы строительного характера Но для этого нужно составлять с работниками договор

В возмещение нельзя включать уплаченные штрафы по ипотечному кредиту, а также всевозможные неустойки и пени, связанные с приобретением.

возврат 13 процентов с покупки квартиры

Землю без построек тоже нельзя включать в компенсационный перечень, это станет возможно только после возведения на ней здания жилого назначения.

Жилая недвижимость в совместном владении супругов До 2014 года можно было вернуть в сумме 2 миллиона рублей, сейчас — 2 миллиона рублей на каждого из супругов, но не больше, чем уплаченный налог
Несколько объектов До 2014 года вернуть 2 миллиона можно было только по одной позиции, сейчас эту сумму возвращают по любому количеству
Ипотечные кредиты Ранее можно было вернуть любой размер налога, но в данный момент потолок ограничен цифрой в 3 миллиона рублей
Проценты по кредиту До изменений 2014 года возврат был возможен по одному объекту и в одном требовании, сейчас возврат делается отдельно от прочих заявок
Покупка имущества в долю Перед нововведениями 2 миллиона распределялись в зависимости от долей, после них 2 миллиона рублей даются каждому, а доли не учитываются

Приобретение квартиры — частный случай ситуации с недвижимостью. Налоговый вычет положен вам в следующем случае:

  • покупка комнаты, квартиры или жилого дома,
  • покупка доли в комнате, квартире или доме,
  • покупка участка земли под жилым домом,
  • покупка доли в таком участке,
  • обслуживание кредита, взятого на покупку любых перечисленных выше объектов — по простому говоря, речь идёт о процентах по ипотеке.

Если вы решили оформить возврат налога с покупки квартиры через своего работодателя, вам в любом случае придётся посетить налоговые органы. Порядок действий таков:

  1. Соберите документы из приведённого выше списка.
  2. Распечатайте и заполните заявление для налоговой.
  3. Направьте заявление и документы в налоговые органы. Сделать это можно лично либо через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы.
  4. Дождитесь от налоговиков уведомления о подтверждении вашего права на вычет (максимальное время на ответ — 30 календарных дней).
  5. Напишите в произвольной форме заявление на имя своего работодателя с просьбой предоставить вам имущественный вычет и приложите к нему полученной от налоговых органов уведомление.

Если вы подаёте заявление на вычет при помощи личного кабинета налогоплательщика на интернет-сайте налоговой службы, вам необходимо перейти на вкладку “Документы налогоплательщика” (самая правая), нажать “Обратиться в налоговый орган” и выбрать в меню слева пункт “Налоговые вычеты”.

После этого кликаете на ссылку “Заявление о подтверждении права на получение имущественных вычетов” и следуете инструкции. Обратите внимание, что процедура доступна только обладателям электронной подписи!

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

Если вы не успеваете полностью воспользоваться вычет в течение одного календарного года, в следующем году процедуру нужно будет повторить. И так ежегодно, пока вы целиком не используете свой вычет.

Если вы всё же решили оформить возврат 13-процентного налога за  приобретённое жильё с помощью налоговых органов, то порядок ваших действий должен быть таким:

  1. Заполните декларацию о доходах по форме 3-НДФЛ по окончании налогового периода (им является календарный год), в котором у вас было право на вычет. Сделать это можно с помощью специального сервиса на сайте ФНС (не забудьте выбрать ваш регион в верхней части экрана).
  2. Заполните заявление с просьбой вернуть вам излишне уплаченный налог.
  3. Подайте декларацию до 30 апреля в ФНС одним из удобных для вас способов:
    • лично или через вашего представителя,
    • почтовым отправлением с описью вложения,
    • через интернет — при помощи портала “Госуслуги” или личного кабинета налогоплательщика.
  4. Дождитесь ответа от налоговой службы — по закону проверка вашего заявления и принятие решения могут занимать до трёх месяцев.
  5. Получив положительный ответ, в течение месяца ожидайте, пока вам вернут уплаченные за прошедший год налоги по НДФЛ.

До какого числа нужно успеть подать декларацию на получение налогового вычета в 2019 году

Всю ли сумму вернут?

Налоговая декларация позволяет просмотреть, сколько налога было уплачено государству и позволяет ли эта сумма полностью покрыть 13 процентов от стоимости приобретенного жилья. Если да, то порядок возврата и его условия будут стандартными, а если нет, то государство вернет лишь часть суммы в размере уплаченного ранее налога.

Если же человек приобретает квартиру или дом на сумму менее 2 миллионов, а потом докупает на остаток другое жилье, то ему будет возвращена полная часть — 260 000 рублей.

Выплаты обязательно будут произведены в полном объеме вне зависимости от срока их получения.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

Для недвижимости, регистрация права собственности на которую впервые произошла до 2014 года, повторный возврат НДФЛ невозможен, но только если ранее вычет уже запрашивался.

В случае с квартирами, зарегистрированными после 2014 года, количество возвратов не имеет значения, но устанавливается максимальная сумма для всей недвижимости в 2 миллиона рублей.

Это значит, что даже если с трех квартир было уплачено 5 миллионов рублей налога, то возврат все равно будет проведен в размере 2 миллионов рублей.

Основополагающей при этом будет дата заключения официальных договоров купли-продажи либо долевого участия в строительстве.

Чаще всего смотрят на дату свидетельства о регистрации, и отталкиваясь от нее, делают вывод о схеме предоставления вычета.

В Российской Федерации, при покупке человеком квартиры он может получить налоговый вычет, то есть фактически это возврат налоговых платежей обратно гражданину.

На данный момент сумма ограничена 2 миллионами рублей, зато объектов недвижимости, с которых выплачивается вычет, может быть несколько.

Достаточно только предоставить доказательства уплаты налогов, владения квартирой и прочие бумаги, после чего деньги будут возвращены.

Возвратить можно средства не только со стоимости квартиры, но и с выплаченных процентов по ипотеке.

Максимальный размер вычета определяется по фактическим расходам, но не более:

  • 260 тысяч рублей с основной суммы (при налоговой базе – 2 миллиона рублей);
  • 390 тыс. рублей с процентов (при «потолке» базы в 3 млн рублей).

Итого до 650 тыс. рублей возврата государство перечислит вам на счет после рассмотрения заявления на вычет и проверки всех документов.

Процесс рассмотрения занимает в среднем около полугода, по истечению которых заявителю могут отказать в выплате на многих основаниях, в том числе из-за неполного пакета документов или неверного заполнения налоговых форм.

А какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке?

Ограничения на сумму возврата

Вопрос, какой процент возвращается человеку, не возникает, это стандарт – 13 процентов. Но есть определенные ограничения, которые распространяются не на сам процент, а на сумму возврата.

Государство из уплаченного человеком подоходного налога за весь стаж работы может вернуть определенную сумму – 2 миллиона рублей. Так что за купленную квартиру такой стоимости размер налогового вычета будет составлять 260 тысяч и больше возвратить не удастся. Это касается покупки квартиры за счет личных средств человека.

А вот какую сумму вернет государство, если жилье покупалось в ипотеку? Процентный порог остается таким же (13%), а вот сумма возрастает до 3 миллионов рублей. Но распространяется возврат денег только на часть процента, уплаченного по ипотеке.

Если рассчитать данный параметр, то выглядит это так: человек взял ипотеку на 1 000 000 рублей, под 20%. Переплата составляет 200 000 рублей. 13% от 200 000 равно 26 000 – сумма, которая выплачивается на руки человеку.

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры?

Высчитать процент не особо сложно, достаточно действовать согласно подобной инструкции и тогда легко понять, какую часть денег удастся вернуть.

Предлагаем ознакомиться:   Какую роль при определении места жительства детей играет трудоустройство матери

Ограничением по возврату средств является и размер заработной платы человека. Если его кредит был взять на 2 000 000 рублей, то чтобы государство в течение года выплатило 260 000, необходимо, чтобы и заработок в год равнялся двум миллионам. То есть подоходный налог, уже уплаченный человеком в год не может превышать сумму возврата.

Чтобы посчитать, сколько денег в год вернет государство человеку, необходимо воспользоваться таким методом:

  • Зарплата человека составляет 30 000 рублей. Квартиру он купил за 900 000 рублей. В год подоходный налог человеком будет уплачен в размере 30 000*13%*12 мес./100= 46 800 рублей. За покупку такой квартиру ему выплачивают вычет в размере 117 000 рублей, но не более 46 800 в год. Чтобы выплатили полную сумму налогового вычета понадобится 2,5 года. Таковы уж правила и условия.

С одной стороны, в законе говорится о том, что размер вычета равен всей сумме, которую вы потратили на покупку квартиры. С другой стороны, в том же пункте закона через запятую говорится о верхнем пределе вычета в размере двух миллионов рублей.

Тем самым, если стоимость купленной вами квартиры два миллиона рублей или меньше — вам будет полагаться вычет на всю сумму, которая была уплачена вами за недвижимость. А вот если квартира стоит дороже, то вам вернётся 13-процентный налог только с двух миллионов рублей вашего дохода.

Что касается процентов по ипотеке, всё зависит от того, когда именно вы взяли ипотечный кредит. Если это произошло до 31 декабря 2013 года, никакого ограничения в сумме вычета нет в принципе. Если кредит взят после 1 января 2014 года — максимальный вычет составит три миллиона рублей.

Для ипотеки, оформленной до 2014 года, оформлять налоговый вычет уже поздно (об этом чуть ниже), поэтому если вы не успели сделать это раньше, теперь уже будет поздно обращаться за вычетом. Поэтому, так или иначе, для всех, кто сейчас заботится о том, чтобы оформить возврат НДФЛ, вычет по процентам за ипотеку составит не более трёх миллионов.

Максимум, который теоретически возможно получить обратно в виде налога на доходы, который вам вернёт государство, составляет 650 тысяч рублей.

Перечень документов для имущественного вычета при покупке квартиры для пенсионеров

Особенность вычета для пенсионеров состоит в том, что у него может не быть доходов, облагаемых НДФЛ, и, соответственно, уплаченного в бюджет налога.

получить 13 процентов от покупки квартиры

Но по 220-ой статье НК РФ вернуть можно за 3 последних года перед годом подачи декларации. Если у пенсионера были доходы в эти 3 года, к примеру, он работал и только недавно вышел на пенсию, то возврат возможен.

В остальных случаях компенсировать издержки на приобретение жилья нельзя, так как в бюджете нет уплаченных пенсионеров сумм.

Обратиться за налоговым вычетом можно сразу после вступления в права собственности. Для ипотечной квартиры – после получения ключей и подписания акта приемки. Нужны будут определенные документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку.

Ниже рассмотрим полный перечень документов на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку.

Получить вычет можно:

  • через бухгалтерию работодателя;
  • лично обратившись в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Получить вычет на квартиру могут все ее собственники по договору, а так же супруг, не являющийся владельцем, если сделка совершена во время брака.

Получить вычет с выплаченных процентов по кредитному договору могут все созаемщики, а так же супруг, не являющийся созаемщиком по кредиту.

Список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку:

  • заявление о возврате излишне уплаченного налога по форме приказа № ММВ-7-8/90 от 03.03.2015 ФНС;
  • Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

  • оригинал заявления о возврате вычета за уплаченные проценты по кредиту;
  • заполненную декларацию 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ за каждый год работы, вычет налога с которого запрашивается (не более 3 лет);
  • копия паспорта;
  • копия акта приемки квартиры — если квартира в залоге по ипотеке и супруги еще не вступили в собственность;
  • копия договора о покупке квартиры (например, копию договора ДДУ);
  • копию кредитного договора ипотеки, заключенного с банком;
  • копию графиков погашения основной суммы и процентов;
  • копии платежных документов о внесении средств, копии документов о списании средств в счет выплаты по ипотеке;
  • копии документов, подтверждающих полную оплату жилья (заверенные банком платежные поручения, расписки и пр.);
  • копию справки по форме банка о общей сумме уплаченных процентов по кредитному договору.

Документы, нужные для получения вычета непосредственно у работодателя

  • Оригинал и копия паспорта заявителя — для подтверждения личности. Если родители получают вычет за ребёнка, предоставляются форма, удостоверяющая личность ребёнка, и паспорта родителей;
  • Правоустанавливающее основание, — в традиционном случае это договор купли-продажи. Если расходы имеют место по ещё не построенному жилью, предоставляется передаточный акт и договор ДДУ или паевых взносов в жилищно-строительный кооператив;
  • Выписка из реестра ЕГРН — запрашивается в Росреестре или в МФЦ, после того как проведена регистрация сделки купли-продажи квартиры. Стоимость бумажной выписки 400 рублей, срок изготовления около 7 дней;
  • Справка 2-НДФЛ — подтверждает, что у заявителя есть доходы, облагаемые подоходным налогом. Её нужно получить в бухгалтерии по месту работы, бухгалтер сформирует форму с помощью программы 1С. Справка содержит реквизиты источника доходов, облагаемые суммы, налоговые базы, начисление и уплату НДФЛ;
  • Выписка из банка о реквизитах счёта или карты. Можно даже распечатать чек с помощью банкомата, к примеру, через терминалы Сбербанка в разделе личных данных можно воспользоваться услугой распечатка реквизитов карты. Реквизиты нужны для того, что по ним Федеральное Казначейство перечислило соискателю деньги;
  • Платёжные бумаги, подтверждающие расходы, — это могут быть квитанции, чеки, расписки и иные формы, отражающие как покупку недвижимости, так и осуществление в ней ремонта, строительных работ и пр.

Письменное заявление в свободной форме можно сдать вместе с пакетом документации сразу, а можно подать его потом — после проверки декларации и принятия решения инспекцией. В заявлении соискатель указывает основания и обстоятельства получения компенсации за траты на приобретение жилья, а также реквизиты для перечисления средств и их порядок.

Для получения имущественного налогового вычета необходимо в течение трех лет (для пенсионеров срок увеличен до четырех лет) подать заявление и собрать все необходимые бумаги. Заявку необходимо подавать с января года, последующего за периодом покупки жилья.

Если в этот период оформлялись дополнительные договора купли-продажи, которые подпадают под программу возврата налогового вычета, то срок отсчета начинается с новой покупки для этого случая, а для старой покупки – с прошлой даты.

Получение налогового вычета программа достаточно сложная, так как требует подготовки и сбора пакета бумаг. Разберем, что нужно в обязательном порядке из документов:

  • Паспорт.
  • Справка 2-НДФЛ.
  • Справка 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • ИНН.

В зависимости от ситуации может понадобиться один или несколько документов из списка ниже:

  • Договор купли-продажи.
  • Договор участия в долевом строительстве.
  • Документ, подтверждающий право собственности на имущество.
  • Договор ипотечного кредитования.

Оформить заявление на получение налогового вычета может и сам покупатель жилья и его родственники, но могут понадобиться дополнительные бумаги, а об этом расскажут уже в налоговой инспекции.

Далеко не каждый купивший недвижимость в России имеет право на то, чтобы оформить налоговый вычет за покупку квартиры или дома. Чтобы вернуть 13 процентов с покупки жилья, вам нужно быть:

  • налоговым резидентом (находиться на территории России по меньшей мере 183 дня за двенадцать идущих подряд месяца),
  • получателем дохода, который облагается НДФЛ в 13 процентов.

Понятно, что большинство жителей страны подходит под это определения, и нюансы важны в очень редких случаях.

Для определения момента, с которого у вас возникает право на вычет, важен только тот календарный год, когда вы приобрели квартиру. Право на вычет появляется начиная с того года, когда:

  • в Единый госреестр недвижимости была включена запись о том, что вы стали собственником недвижимости (до 15 июля 2016 года вам выдавали свидетельство или так называемую “зелёнку”, после этой даты даётся выписка из реестра ЕГРН),
  • вы получили акт о передаче вам квартиры в новостройке.

Что касается самостоятельной постройки своего дома, то право на вычет появится в том году, когда дом будет достроен, а ваше право собственности на него зарегистрировано через Росреестр.

Вычет за уплаченные по ипотеке проценты можно получить только по факту уплаты вами этих процентов.

Есть два способа подачи заявления на вычет:

  1. Через работодателя (или нескольких одновременно, если вы работаете не на одной работе).
  2. Через налоговый орган.

Чаще всего оформить возврат 13 процентов налога с покупки квартиры через работодателя будет удобнее. Во-первых, подать заявление можно в том же году, когда вы купили квартиру. В налоговые органы можно обратиться лишь в следующем календарном году.

Второй важный момент — подавая заявление напрямую налоговикам, вы должны будете заполнить декларацию о доходах, что для неопытного в таких вещах человека может оказаться не так просто.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры - всё о получении налогового вычета в 2018 году

Таким образом, если есть возможность оформить вычет при помощи работодателя — лучше воспользоваться таким вариантом.

Имеет, если ваш официальный заработок достаточно велик. Если ваш работодатель не выплачивает вам зарплату “в конверте”, в то время как ваш официальный заработок составляет минимально допустимую сумму, то, скорее всего, вы в обозримой перспективе сможете воспользоваться вычетом сполна.

Конечно, если официально вы получаете минимальную зарплату, возвращать налоги с неё вам нужно будет долго. А учитывая то, что каждый год необходимо подтверждать своё желание пользоваться вычетом, вам быстро это надоест.

Выше мы приводили пример с довольно средней по размеру зарплатой в 30 тысяч рублей до уплаты налога (на руки это 26 100 рублей). Даже на то, чтобы получить максимальный вычет, с такой зарплатой потребуется всего шесть лет.

Не лишними будут эти деньги и для покупателей квартиры в ипотеку. Поскольку вычет за проценты по ипотеке даже выше вычета за само жильё, имеет смысл пользоваться им столько, сколько необходимо. Очевидно, что люди, которые покупают жильё в кредит, недостаточно богаты для того, чтобы разбрасываться такой возможностью, которую даёт в им в данном случае государство.

Предлагаем ознакомиться:   Как оплачивается работа в выходные дни по Трудовому Кодексу

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:

Повторные документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры

Помимо основного перечня соискатель, купивший жилье в кредит, предоставляет:

  • Кредитный и ипотечный договоры;
  • Закладная и приложение к ней
  • Согласие собственников на ипотеку, если квартира находится в общем владении;
  • Отчёт, в котором отражена оценка рыночной стоимости квартиры;
  • Справка об уплате процентов по ипотеке — когда собственник начнёт возвращать налог за затраты на погашение годовых, нужно будет подтверждать фактически уплаченные проценты, ведь вернуть деньги за планируемые расходы нельзя — только за фактические.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры - всё о получении налогового вычета в 2018 году

В перечне документов указаны все необходимые справки и документы, подходящие в том числе и для получения вычета по жилью, купленному в кредит.

Это собственно декларация 3-НДФЛ, правоустанавливающие документы на жилье и квитанции, которые подтверждают расходы, понесенные при покупке недвижимого имущества.

Затем следует предоставить бумаги, подтверждающие полную оплату кредита и его процентов, а при покупке квартиры в браке также необходимо принести копию брачного свидетельства и заявление, в котором указывается просьба разделить вычет.

Также могут понадобиться дополнительные документы для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку.

В случае, если по ипотеке заемщиками выступают супруги:

  • заявления (от обоих) о согласовании долей вычета между супругами;
  • заявления двоих на перераспределение вычета по процентам;
  • копия свидетельства о регистрации брака.

В случае регистрации права собственности на квартиру:

  • копию свидетельства о праве собственности.

Все документы, кроме оригиналов, необходимо заверить заявителю по форме: «копия верна – ФИО заявителя – личная подпись – дата».

Для этого необходимо предоставить дополнительно:

  1. Копию удостоверение о получении пенсии.

Подробно обо всех необходимых документах можно узнать из видео, представленного ниже: Особенности получения выплат Если вы сделали все согласно перечню документов на получение налогового вычета, то, скорее всего, задаетесь вопросом, когда же будут возвращены средства. Это важно!

По закону представители налоговой инспекции обязаны рассмотреть ходатайство и выплатить деньги в срок не более четырёх месяцев с момента подачи заявления. Если же выплаты задерживаются, то это нарушение законодательных норм.

Можно смело писать жалобу в вышестоящие инстанции. Где получать деньги? Денежные средства должны прийти на указанный в заявлении расчетный счёт. Если счёт привязан к банковской карте, то деньги можно будет снять в банкомате.

Заполнение этого документа – работа кропотливая, поэтому рекомендуем воспользоваться помощью бухгалтера. Если недвижимость была куплена в ипотеку, банк предоставит копию кредитного договора, график выплат, справку о полной сумме уплаченных процентов. Заявление о возврате 13 % владелец жилья составляет лично.

В шапке документа – наименование ФНС, его паспортные и адресные данные. В содержании – период и сумма возврата с КБК и ОКТМО (указаны в классификаторе), в конце – банковские реквизиты для перечисления средств. Под текстом – дата, личная подпись. На принятие решения по заявлению выделяют от 3 до 6 месяцев.

Если цена больше, то 13 % все равно будут считать только от максимума, предписанного законодательством. Итоговая сумма не превысит 260 тысяч рублей. Еще одно обязательное условие – фиксирование сделки покупки в регистрационной палате.

Итак, законная льгота, сопутствующая такому шагу, как покупка квартиры, — получение 13 процентов от понесенных затрат. Существуют ограничения по сумме покупки, которые мы рассмотрим позже. Получить вычет могут: • собственник жилья или их официальные супруги; • один из родителей несовершеннолетнего собственника, если ранее вычет им не оформлялся.

Оформить вычет можно исключительно при условии расходования собственных средств. Если покупка произведена за счет финансовых средств организации, бюджетов различных уровней, материнского капитала, то право на возмещение затрат не возникает. Теперь разберемся, как получить 13 процентов с покупки квартиры.

Разберемся в этом вопросе более подробно. Куплен уже готовый, построенный объект В случае покупки уже готового для проживания жилья (даже при покупке доли от имущества) следует принести в налоговую оригиналы и копии документов на купленную недвижимость. К таковым можно отнести:

  1. Свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество.
  2. Документ, подтверждающий куплю-продажу имущества. В данном договоре должна быть указана сумма покупки квартиры или иной недвижимости.
  3. Акт, свидетельствующий о приеме и передаче жилища.

Приобретено недостроенное или находящееся в этапе строительства жилье В данном случае главным документом, который сможет подтвердить покупку и приобретение права на собственность, является акт о приеме и передаче, а не свидетельство о государственной регистрации жилья, так как оно выдается намного позже.

Для возврата подоходного налога необходимо обратиться с документами в налоговый орган по окончанию отчетного года, в котором куплена квартира, или обратиться в любое время к работодателю. В первом случае налоговая рассмотрим полученные документы и определит возможность возврата налога с покупки квартиры, в случае положительного решения, деньги будут возвращены одной суммой на указанный счет физического лица.

Во втором случае, возврат налога будет производиться постепенно – работодатель не будет удерживать подоходный налог с заработной платы. Какие документы нужны для возврата налога за квартиру через налоговый орган, можно узнать ниже.

Для оформления вычета вам нужно собрать следующие документы:

  1. Подтверждение записи о вашем праве собственности на квартиру в реестре недвижимости:
    • при покупке квартиры до 15.07.2016 г. — ксерокопия свидетельства о госрегистрации ваших прав собственности или “зелёнки”,
    • при покупке квартиры после 15.07.2016 г. — выписка из ЕГРН.
  2. Ксерокопия договора о покупке недвижимости.
  3. Ксерокопия акта о передаче недвижимости — при покупке жилья в новостройке.
  4. Любые документы, которые могут подтвердить, что вы полностью рассчитались за купленную недвижимость либо могут подтвердить ваши расходы, связанные со строительством дома (квитанции, банковские выписки, чеки и т.д.).
  5. Копия кредитного договора с банком по ипотечному кредитованию.
  6. Справка из банка о сумме уплаченных вами процентов по ипотеке.
  7. Справка о доходах по форме 2-НДФЛнужна только в том случае, если вы решили оформить вычет через налоговые органы.

Где взять документы?

Сбор всего пакета документов для получения налогового вычета занимает в среднем 1-2 недели. Теперь понятно, какие документы нужны для получения налогового вычета по ипотеке, а где их взять?

Документы, подтверждающие заработную плату, (2НДФЛ) выдают в бухгалтерии работодателя.

При получении надо проверить правильность всех реквизитных данных и на работодателя, и на работника.

В банке по личному запросу заемщика обязаны выдать копию кредитного договора, график произведенных выплат, платежные поручения и другие документы, подтверждающие перечисление средств. Не забывайте, что нужно подготовить документы для 3 НДФЛ при покупке квартиры по ипотеке.

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Обратиться для получения имущественного налогового вычета можно только в налоговую инспекцию, но сделать это можно будет как лично, подав заявление самостоятельно или через представителя, так и с помощью работодателя.

Эти два способа различаются не только видами обращения, но и особенностями возврата. Если при личном обращении человеку возвращают сразу всю сумму, то с работодателем вычет производится частично на протяжении определенного времени.

Если короче, то на месте работы у купившего квартиру просто перестанут удерживать из заработной платы налог, и это будет длиться до того момента, пока вся сумма возврата не погасится в зарплате.

Рассмотреть стоит как способ, связанный с личным обращением, так и через работодателя. Конкретный выбор зависит только от налогоплательщика, и если ему будет удобнее получать не облагаемую налогом заработную плату, чем всю сумму вычета на счет, то он обращается через работу.

В противном случае придется сходить в налоговую и подать все документы самостоятельно.

На первом этапе подготовки для получения вычета следует собрать все вышеуказанные документы с учетом сложившейся ситуации.

Они должны быть готовы на момент подачи, но не помешает еще и уточнить у налоговиков лично, ведь могут требоваться какие-то дополнительные бумаги.

Далее в налоговую подаются все документы, сопровождающие заявление, причем кроме ФНС это можно сделать в МФЦ, если такой имеется в населенном пункте.

Кроме этих методов, подача документов на вычет возможна в Госуслугах или по почте, если заказать опись вложений и уведомление о получении адресатом.

Проверка бумаг закончится в срок до трех месяцев, а уже в период 10 дней после принятия решения с заявителем свяжутся путем оповещения.

Далее просто пишется заявка о возврате средств, и они поступают на счет на протяжении месяца, но только при условии, что проверка закончена.

Все документы потребуется предоставить только один раз, после чего остается только получить средства.

Через работодателя

Запрос вычета через работу еще более легкий, следует только собрать вышеописанную документацию и подать в налоговую вместе с заявлением.

Далее после проведенной проверки человек получит документ о вычете, который предоставляется работодателю, либо всем работодателям, если работ несколько по совместительству.

Налоги не будут взиматься с заработной платы либо до конца периода отчета, либо до того, как сумма возврата закончится.

Если все деньги не успели выплатить, то остаток можно повторно запросить в следующем году.

Теоретически возможна ситуация, что вы приобрели квартиру в 2018 году, но у вас не было в течение всего года дохода, который облагается налогом НДФЛ. Возникает вопрос, можно ли обратиться за вычетом позже, когда такой доход появится.

Ещё одна ситуация — вы не знали о вычете либо вам некогда было заниматься его оформлением. Прошёл год или два после покупки квартиры и возник тот же вопрос — не поздно ли сейчас обратиться за налоговым вычетом.

Закон даёт вам три года на то, чтобы оформить заявление на возврат 13 процентов налога на доходы. На практике это означает, что если вы купили квартиру в 2019 году, не поздно будет оформить вычет вплоть до 2022 года включительно.

Заявление

В налоговую инспекцию или бухгалтерию организации налогоплательщик обязан подать заявление о получении вычета. Документ должен содержать следующие сведения:

  1. «Шапка» документа включает название органа, паспортные данные физ. лица, адрес проживания и т.д.
  2. Сумму, которую государство должно вернуть заявителю в виде НДФЛ, а также код налога.
  3. Реквизиты банковского счета, на который будут перечислены средства.
  4. Подпись, дата.
Предлагаем ознакомиться:   Проводки по возврату материалов 2019

Документ обязательно должен содержать все необходимые пункты. Если возникают трудности с заполнением, то можно воспользоваться помощью сотрудника ИФНС.

Заявление на возврат налога по процентам по ипотеке заполняется самостоятельно.

В шапке — наименование ФНС по месту регистрации, а так же паспортные данные заявителя и его почтовый адрес,

В теле письма — период и сумму возврата налога при покупке квартиры в ипотеку, наименование дохода (подоходный), его КБК и ОКТМО, который можно узнать в классификаторе

Ниже – банковские реквизиты с обязательным указанием расчетного счета для перечисления сумм вычета.

В конце – дата, личная подпись заявителя.

Порядок подачи документов на возмещение подоходного налога

После сбора и заполнения всего пакета к ней составляется опись вложений. Теперь можно предоставить пакет в инспекцию.

В любое время года, наступившего после возникновения права на возмещение, можно сдать декларацию 3-НДФЛ и приложения к ней. при условии предоставления полного списка, сдача должна пройти быстро и без трудностей.

Декларация заполняется по схеме, приведённой выше. А заявление — в свободной форме. В заявлении должна быть «шапка» с указанием адресата и адресанта — руководителя инспекции, названия самой инспекции и личных имени, адреса проживания, паспортных данных.

Ничего страшного, закон разрешает продлевать срок получения вычета сколько угодно, пока вычет не будет потрачен полностью — либо вы заработаете суммарно столько, сколько стоила ваша квартира, либо получите суммарный доход в предельные два миллиона рублей, если стоимость квартиры была выше.

Допустим, вы получаете официальный доход в 30 тысяч рублей ежемесячно (до уплаты налога) и приобрели комнату за один миллион рублей. За год ваши доходы составят 360 тысяч рублей. Вам вернётся налог в сумме 46 800 рублей.

В следующем года ситуация повторится, и вы уже воспользуетесь за два года 720 тысячами вычета. На третий год останется 280 тысяч рублей вашего дохода, с которого вам вернут 36 400 рублей. В сумме за три года вы вернёте 13 процентов от потраченного миллиона — 130 тысяч рублей.

Налоговая декларация

Любая декларация является отчётом и заявлением лица о своих доходах, расходах, налоговой базе, льготах, начисленных и уплаченных налогах. Чтобы Федеральное Казначейство перечислило из федерального бюджета суммы уплаченного НДФЛ обратно плательщику, нужно подать декларацию — заявление о праве на вычет.

Важно предоставить актуальную форму отчёта. В 2018 году действует та же форма, что и в 2017 и 2016 годах.

За 2015 год подаётся другая, более ранняя форма. Заявление 3-НДФЛ в общем содержит 19 страниц, но заполнять всё не нужно.

В случае имущественного возврата при купле жилья заполняются:

  • титульный лист;
  • раздел 1;
  • раздел 2;
  • лист А;
  • лист Д1.

Иногда могут добавляться и другие листы — если имеют место соответствующие обстоятельства. Например, лист Д2 прикладывается, когда имеются доходы от продажи имущества — недвижимости или транспортных средств.

Вместе с заполненной отчётностью подаются бумаги, подтверждающие право на возмещение расходов за приобретение жилплощади.

По 220-ой статье НК РФ соискатель собирает ряд бумаг для приложения их к подаваемой отчётности 3-НДФЛ.

Что нужно:

  • паспорт;
  • правоустанавливающий акт;
  • кредитный и ипотечный договоры — если купля-продажа осуществлена с помощью заемных средств;
  • справка об уплате процентов по ипотеке;
  • справка 2-НДФЛ;
  • выписка из банка о реквизитах счёта или карты; ;
  • платёжные акты, подтверждающие расходы.

В каждом конкретном случае могут понадобиться и иные бумаги. К примеру, если квартира находится в долевой собственности, нужны согласия других собственников на получения единого возврата только одним или совместная подача пакета. Как происходит продажа доли в квартире одному из собственников подробнее тут.

Отчёт можно оформить любым удобным способом.

Вручную:

  • По примерам, размещённым на стендах в здании инспекции;
  • По образцам, размещённым на портале ФНС России в разделе «НДФЛ»
  • В период декларационной кампании во всех инспекциях страны — март-апрель каждого года, тогда волонтёры помогут правильно заполнить форму.

Электронно:

  • При помощи программного обеспечения «Декларация»;
  • Через личный кабинет и заполнением формы в онлайн режиме;
  • Платно — документ заполнит аудиторская фирма за 2-3 тысячи рублей.

Если однажды человек воспользовался вычетом в полном объёме, то снова его применить нельзя.

Если решено самостоятельно оформить документ в бумажном виде, то нужно придерживаться строгих требований, установленных ФНС России:

  1. Использовать чёрные, синие или фиолетовые чернила;
  2. Писать прописными печатными буквами;
  3. В каждой клетке размещать только один символ, в том числе для каждого знака пунктуации;
  4. Начинать запись в графе с первой левой клетки, после завершения записи в графе при наличии пустых клеток ставить прочерк за последней буквой записи;
  5. При электронном заполнении запись ведётся по правому краю — последней буквой слова или цифрой величины должна заканчиваться строка;
  6. Ставить дату и подпись на каждом листе;
  7. Отбрасывать копейки по стандартным правилам округления до полного рубля.

Заполнять отчётность нужно с конца — с последнего листа.

Последним листом в данном случае является лист Д1. Чтобы его заполнить, нужны документы о расходах на квартиру — в соответствии с ними вносятся сведения о жилье, т. е. адрес, кадастровый или условный номер, дата покупки и пр.

, а также суммы издержек — фактическая стоимость покупки, максимальный размер возврата — 2 миллиона рублей. При ипотеке — ещё 3 миллиона рублей, расчёт возврата за этот год и указание остатка, который переносится на следующий.

Лист А заполняется с помощью справки 2-НДФЛ — выписываются данные работодателя и в точном соответствии указываются: доходы, базы, начисленные и уплаченные НДФЛ.

В раздел 2 записываются итоги листов А и Д1. В первом разделе достаточно отразить итог всего отчёта — величина к возврату.

На титульной странице записываются данные налогоплательщика и детали отчёта — различные коды, год подачи, количество листов декларации и т.п.

Документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры включают также декларацию о доходах. Лучше, если ее оформлением займется бухгалтер. Но в случае, когда заполнение документа осуществляет получатель вычета, ему нужно знать некоторые нюансы. Титульный лист декларации должен содержать следующие сведения:

  1. ИНН.
  2. Период, за который подается документ (1 год).
  3. Код налогового органа.
  4. Код физ. лица как налогоплательщика.
  5. ОКАТО.
  6. ФИО плательщика и телефон.
  7. Количество страниц.
  8. Подпись.

Вторая страница декларации содержит:

  1. Паспортные данные физ. лица.
  2. Код страны (гражданство плательщика).
  3. Статус физического лица.
  4. Постоянное место проживания.

Заполнять декларацию нужно аккуратно, не допуская ошибок. Иначе ИФНС откажет в предоставлении вычета.

Заполнение формы 3-НДФЛ – достаточно кропотливая работа.

Поэтому лучше обратиться к знакомым бухгалтерам, либо отдать им на проверку после.

Если лица есть личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, то декларацию можно заполнить там с проверкой в он-лайн режиме. Если есть ключ электронной подписи, то после заполнения 3-НДФЛ можно сформировать полный пакет документов и отправить в налоговый орган электронно.

На титульной странице 3-НДФЛ необходимо указать данные о заявителе — налогоплательщике:

  • ИНН;
  • налоговый период – год, за котоый предоставляется декларация;
  • код ФНС, куда предоставляются документы;
  • в поле «код налогоплательщика» вносим код 760, применяемый для физлиц;
  • код по ОКАТО берем из справочника № ОК 019-95;
  • далее указываем ФИО заявителя без сокращений и его контактный телефон;
  • количество листов приложения и личную подпись с датой.

На второй странице вписываются следующие сведения:

  • полные паспортные данные заявителя или представителя по доверенности, при этом все цифровые данные вводятся арабскими цифрами;
  • код страны гражданства можно найти в классификаторе ОКСМ;
  • далее идет расшифровка статуса физлица – резидент, нерезидент;
  • полностью по графам прописывается адрес постоянного места жительства.

Кто должен подавать и можно ли сдать вместо другого человека?

Нередко можно услышать вопрос: кто имеет право подавать документы на налоговый вычет по ипотеке? Подавать заявление на получение налогового вычета может только собственник, либо супруги. При этом для этих категорий не предусмотрена необходимость сдавать все по нотариальной доверенности.

Все остальные лица (любые другие родственники и прочие) могут подать пакет документов от лица владельца по нотариальной доверенности.

Получить налоговые вычеты по процентам по ипотеке – огромный плюс для бюджета любого человека. Госорганы сделали процесс подачи максимально простым. При этом множество консалтинговых, юридических и бухгалтерских фирм предоставляют услуги по сопровождению процесса.

Ну, а какие документы нужны для возврата 13 процентов с процентов по ипотеке, вы теперь знаете.

Да, можно. Государство даёт каждому из нас возможность воспользоваться двумя миллионами рублей вычета за покупку недвижимости и тремя миллионами — за проценты по ипотеке. Как именно мы распорядимся этой возможностью — не имеет значения.

Можно приобрести квартиру за два миллиона рублей или дороже и получить всю сумму вычета за один объект недвижимости. А можно купить три квартиры-студии за 700 тысяч рублей каждая и разделить два миллиона вычета между ними.

Основной список бумаг

Чтобы получить компенсацию по уплаченному налогу, следует прежде всего собрать пакет документов, подтверждающих понесенные траты.

Документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры имеют такой перечень:

  • следует заполнить декларацию 3-НДФЛ, сформированную за отчетный период;
  • документ о доходах по форме 2-НДФЛ;
  • копия паспорта, свидетельства о браке для совместной собственности, договора кредитования, соглашения купли-продажи, а также свидетельства о регистрации имущества;
  • оригинальная выписка из банка, свидетельствующая о внесении платежей по телу кредита, его процентов;
  • заявление о разделении долей собственности.

Больше документов никаких не потребуется, и этот пакет можно подавать в соответствующие органы вместе с заявлением, выполненным по рекомендуемой налоговой инспекцией форме.

Оно пишется достаточно просто, в шапке нужно указать, в какую налоговую пишется, а также от кого поступает, включая ФИО, ИНН и адрес проживания, не помешает оставить и контактный телефон для связи.

Подать документы необходимо в налоговый орган по месту регистрации или постоянного проживания. Рассмотрение происходит в течение 4-6 месяцев.

Так же при регистрации и подтверждении личного кабинета на сайте ФНС, можно подать все документы электронно, подписав их электронной подписью.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector