Какие документы надо чтобы подать в суд на страховую компанию

Подача в суд на страховую компанию: порядок действий

Требования, определяющие форму искового заявления и порядок подачи иска установлены ГПК РФ. Исковое заявление подается в письменной форме непосредственно истцом или его уполномоченным представителем.

В ходе подготовки иска, следует выполнить следующие важные действия:

  • Необходимо определиться с тем, как будет подаваться заявление — истцом или его представителем.
  • Установить надлежащего ответчиком по делу, указать его точный адрес и местонахождение. Не всегда ответчиком по делу может быть представительство страховой компании в соответствующем регионе. Полномочия представительств и филиалов юридических лиц прописаны в уставе компании. Поэтому, возможно, придется предъявлять иск к головному офису, находящемуся в другом городе.
  • Выяснив, кто будет ответчиком по данному спору, нужно определиться в каком суде будет рассмотрение вашего спора. По сложившемуся порядку, заявление подается по местонахождению ответчика, хотя возможна и альтернативная замена, если порядок рассмотрения споров, вытекающий из условий договора, прямо на это указывает.
  • Четко описать сложившуюся ситуацию с указанием юридически значимых фактов, а также причину обращения в суд.
  • Изложить исковые требования. Законом определено, что суд принимает решение по заявленным исковым требованиям. Следовательно, эта часть является едва ли не самой важной в сложившихся обстоятельствах, так как, если удовлетворение требований согласно составленной форме невозможно, суд обязан отказать. Обосновать требования следует ссылками на нормы права.
  • Определиться с доказательствами по делу. Приложить имеющиеся документы к иску.
  • Подготовить копии искового заявления с приложением всех представленных суду документов по количеству участников дела.
  • Оплатить государственную пошлину.
  • Определиться с ценой иска, то есть со стоимостью возмещения по страховке. Цена иска складывается из всех денежных требований:
Перечень требований Документы,подтверждающие расходы
Понесенный фактический ущерб Заключение экспертизы
Расходы по эвакуации ТС Квитанция
Расходы на экспертизу Квитанция
Расходы на составление искового заявления Квитанция и договор с юристом
Почтовые расходы Квитанции об оплате за услуги
Дополнительные расходы Обоснование расчетов

Подача искового заявления может осуществляться в следующем порядке:

  • Истцом по данному делу лично.
  • Уполномоченным представителем истца, при наличии соответствующих документов.
  • Заказным почтовым отправлением с описью вложения. Письмом отправляются только копии, а в исковом заявлении нужно отметить, что оригиналы документов будут предоставлены непосредственно в судебном заседании.Первое заседание суда состоится не ранее, чем по истечении месяца с даты получения иска судом.

За это время страховщик вполне может передумать и предложить заключить мировое соглашение в целях удовлетворить требования истца.

Мировое соглашение представляет своего рада компромисс – на уступки придется идти каждой из сторон.

Принять мировое соглашение — право, а не обязанность ответчика.

Если предложение принимается, то суд со страховой компанией прекращается.

Если страховая компания, с которой у вас заключен договор, признается банкротом, в таком случае вам необходимо обращаться к ее ликвидатору (арбитражному управляющему) для того, чтобы ваши требования были включены в реестр всех требований кредиторов.

Вопросы соблюдения законодательства никогда не потеряют своей актуальности. Поэтому, зная свои права, гарантированные законодательством, любой автовладелец может не только самостоятельно решать возможные проблемы, но и защищать свои интересы, если возникнет такая необходимость.

Какие документы надо чтобы подать в суд на страховую компанию

Источник

Выбор суда зависит от цены искового заявления. Если она менее 50 тысяч рублей, то заявление нужно подать к мировому судье. Если больше – заявление подается в районный суд. Подается заявление по месту регистрации страховой фирмы.

Если же полис был выдан филиалом этой фирмы, то иск передается в суд по месту регистрации этого филиала. Имеется вариант передачи иска по адресу регистрации истца, и он в большинстве случаев более удобный.

Законом не установлено, в какие сроки иск должен быть подан в суд после ДТП. Есть лишь стандартный срок исковой давности, равный 3 годам. Но лучше сделать это в первые несколько недель после отказа страховщика в выплате страховой суммы (или после окончания крайнего срока выплат).

В противном случае будет сложнее установить точную сумму ущерба автомобилю, а многие важные документы, факты или свидетели могут затеряться. В худшем случае страховая компания, котора обанкротилась, и вовсе может оставить пострадавшую сторону без компенсации.

Иск на страховую компанию по ОСАГО или по КАСКО подается лично заявителем. Если у вас нет такой возможности, то можно оформить нотариально заверенную доверенность, на основе которой иск подаст ваш представитель.

Проверьте свой договор со страховой компанией, какая информация указана там. Вам необходимо точно установить фактический адрес страховой, так как заявление подается в суд по месту нахождения ответчика.

В самом заявлении необходимо детально рассказать о сложившейся ситуации, по которой требуется вмешательство суда и обозначить свои требования. Все требования должны быть подкреплены нормативными документами.

После перечисленного, указывается стоимость иска. В стоимости иска можно включить фактический ущерб, причиненный автомобилю, дополнительные расходы, связанные с данным случаем (к примеру, вызов эвакуатора), расходы на проведение независимой экспертизы, почтовые расходы и т.п.

После составления заявления, распечатайте копии всех документов, соответствующее количеству сторон дела и оплатите госпошлину.

При передаче документов, работник суда проверит ваш список документов и, если все в порядке, то примет ваш иск на страховую компанию по ОСАГО.

Перед обращением в судебные органы для решения спорной ситуации, связанной с невыплатой или частичной невыплатой страхового возмещения необходима тщательная подготовка. Разберем основные моменты.

Сбор подтверждений

Пожалуй, самым важным для положительного решения суда является представление необходимых доказательств:

  1. Протокол, составленный сотрудниками ГИБДД на месте ДТП. Подтверждает факт наличия страхового случая и определяет виновника происшествия.
  2. Страховой полис ОСАГО или КАСКО. Доказывает, что между истцом и ответчиком существуют определенные договоренности, связанные с денежными компенсациями при наступлении страховых случаев.
  3. Досудебная претензия и подтверждение о получении этого документа ответчиком. Подтверждает тот факт, что истец предпринял попытку для урегулирования вопроса без участия судебных органов и претензионный порядок был соблюден.
  4. Независимая оценка стоимости ремонта транспортного средства. Доказывает, что предъявляемые истцом денежные претензии обоснованы.
  5. В том случае если потерпевший получил телесные повреждения при ДТП и желает включить требование о возмещении вреда здоровью в сумму иска, необходимо представить справки и заключения из медицинских учреждений.
Предлагаем ознакомиться:   Какая пенсия положена вдове военного пенсионера

Обоснование суммы

Рассмотрим принципы, по которым истец должен обосновывать сумму исковых требований:

  1. При установлении суммы материального ущерба основным обоснованием будет являться отчет независимой экспертизы о повреждениях транспортного средства. Организация, которая составляет соответствующий отчет, должна обладать лицензией на осуществление оценочной деятельности.
  2. При расчете пени за просрочку выплат за основу берется 1/75 ставки рефинансирования ЦБ РФ. Пеня рассчитывается за каждый день просрочки выплат.
  3. В том случае если истец, руководствуясь Законом о защите прав потребителей, желает взыскать штраф за неисполнение его требований в срок, необходимо отталкиваться от величины 50% от суммы невыплаченной компенсации.
  4. При включении в сумму иска возмещения морального вреда обычно ограничиваются суммой до 5 тысяч рублей. Если предъявленная сумма компенсации за причиненные моральные страдания будет выше, необходимо предъявить соответствующее обоснование (психологическая экспертиза).

Документы

При подаче искового заявления необходимо его заверить своей подписью и указать соответствующую дату. Документы, являющиеся неотъемлемой часть к заявлению, должны быть разложены по порядку, указанному в перечне.

Также необходимо помнить что, согласно статье 132 ГПК РФ, к исковому заявлению прилагаются копии по количеству ответчиков и третьих лиц.

Цена иска

  • Стоит отметить, что если обращение в суд происходит на основании Закона о защите прав потребителей, истец освобождается от уплаты госпошлины.
  • Если с виновника взыскивается сумма, превышающая лимит, необходимо заплатить от 1 до 3 процентов от суммы иска.
  • Если исковые требования будут удовлетворены, все понесенные издержки будут возвращены истцу.

Исходя из практики аналогичных разбирательств, можно сделать вывод, что в большинстве случаев суд принимает сторону истца, поэтому отстаивание своих интересов при заниженных выплатах по ОСАГО целесообразно.

Как правило, процесс взыскания денежных средств происходит в следующем порядке:

  1. Недоплата страховой компанией страховой суммы.
  2. Обращение за независимой оценкой ущерба при ДТП в лицензионную компанию и получение соответствующего отчета.
  3. Составление досудебной претензии и передача ее по почте заказным письмом с описью вложений или лично. В случае личного визита необходимо попросить специалиста, принимающего претензию поставить входящий номер и дату получения на копии.
  4. Как правило, ответа на претензию потерпевшего не поступает, поэтому по истечению 10 дней можно готовить исковое заявление. Можно воспользоваться услугами юриста, поскольку при положительном решении суда эти издержки будет должен возместить ответчик.
  5. Оплата госпошлины и передача заявления с копиями в канцелярию суда.
  6. Назначение досудебного заседания, где предпринимается последняя попытка для мирного урегулирования вопроса. В большинстве случаев представители страховых компаний на досудебные заявления не являются.
  7. Назначение судебного заседания. На судебном заседании страховщик может предпринять попытку заключить мировое соглашение, тем самым избежав 50%-го штрафа по Закону о защите прав потребителей. В любом случае доводов представленных истцом бывает достаточно для вынесения положительного решения.
  8. Получение копии судебного решения.
  9. Составление заявления на получение исполнительного листа и получение этого документа.
  10. Обращение с исполнительным листом к судебным приставам или напрямую в банк, который обслуживает страховую компанию и ожидание перечисления причитающихся денежных средств.
  • отказ в признании страхового случая (например, если повреждения автомобиля были вызваны не столкновением с другим транспортным средством);
  • отсутствие у водителя действующего полиса ОСАГО;
  • нарушение порядка оформления процессуальных документов;
  • спор о характере и степени повреждений транспортных средств, либо вреда здоровью граждан;
  • отсутствие доказательств вины одного из водителей аварии, либо обоюдная вина;
  • отсутствие данных о втором водителе (например, если он скрылся с места аварии).
  • для проведения осмотра поврежденной машины должен быть уведомлен представитель страховой компании (как правило, направляется телеграмма с указание места и времени экспертных мероприятий);
  • полный перечень повреждений, а также рыночную оценку восстановительных работ оценщик указывает в экспертном заключении (этот документ не только потребуется при подаче претензии, но и будет являться доказательством в судебном процессе);
  • как правило, экспертиза проводится по фактическим повреждениям, однако возможно составление оценочного отчета и после выполнения ремонтных работ (в этом случае расчет будет осуществляться на основании платежных документов, акта выполненных работ и т.д.).
  • Обозначенная к выплате сумма не соответствует причиненному автомобилю ущербу, ее недостаточно для покрытия текущих расходов. Если обозначенный размер компенсации меньше причиненного автомобилю ущерба, страхователь проводит независимую экспертизу.

    Важно

    important

    С постановлением он обращается в суд для взыскания положенной суммы.

  • Размер ущерба превышает максимально доступную к выплате страховую сумму, и пострадавшее лицо желает получить компенсацию с виновника ДТП. С физического лица пострадавший может возместить и моральный ущерб.
  • наименование судебного учреждения, которое будет рассматривать дело;
  • подробные данные об истце и ответчике (страховой компании), а также иных участниках спора (например, одновременно может рассматриваться вопрос о степени вины в ДТП для каждого из автовладельцев);
  • обстоятельства дорожного инцидента (необходимо указать сведения, внесенные в документы по итогам ДТП);
  • информация обо всех этапах обращения в страховую компанию;
  • основания для обращения в суд – отказ в выплатах, неправильно рассчитанная сумма ущерба и т.д.;
  • доводы, на которых истец основывает свои требования;
  • перечень исковых требований – возмещение суммы страховки, штрафных санкций, компенсации морального вреда.

Содержание статьи ○ Досудебное решение споров со страховой. ○ Причины и основания подачи иска в суд. ○ Составляем иск. ○ Подача иска. ○ Сбор доказательств для суда. ○ Обоснование суммы требований. ✔ Материальный ущерб.✔ Моральный ущерб.✔ Пени, неустойки, штрафы.✔ Иные требования. ○ Судебные издержки. ○ Срок рассмотрения иска судом. ○ Советы юриста: ✔ Как доказать моральный вред?✔ Нужно ли прилагать расчеты заявленных в иске сумм. ○ Видео.

Сроки обращения

Для того чтобы подать иск при проблемах с выплатой страховки ОСАГО, необходимы веские основания, в зависимости от которых потребуется собрать и конкретный ряд документов.

Перечислим наиболее часто встречающиеся причины подачи иска на страховую фирму по ОСАГО:

  • Страховщик соглашается выплатить деньги, но сумма несоизмерима с причиненным ущербом, что не позволяет полностью отремонтировать автомобиль. В этом случае необходимо произвести независимую экспертизу ущерба, чтобы доказать свою позицию, и уже с ней обращаться в суд;
  • Страховая компания полностью отказывает в выплате, при этом условия страхования и все необходимые процедуры соблюдены (определен и виновник, и величина ущерба). При подаче иска к нему прикладывают официальный отказ страхователя, с указанием причин отказа выплаты;
  • При затягивании установленных сроков выплат, если страховая компания медлит с решением, вместе с иском судье передается копия письменного обращения к страховщику или расписка (акт приема-передачи) в принятии им справок и прочих документов. Это необходимо, чтобы суд точно знал срок, который прошел с момента аварии;
  • Нередко в суд обращаются и в том случае, если сумма страховки не покрывает весь ущерб, и страхователь желает получить дополнительные деньги от виновника ДТП. Помимо возмещения материального ущерба можно попытаться принудить другое физическое лицо и к выплате денег за моральный вред.

Если же добиться справедливости без задействования сторонних организаций не представляется возможным, то необходимо обращаться в судебные органы.

Перед обращением необходимо убедиться в наличии оснований для обращения. В большинстве случаев исковые заявления в суд на страховую компанию составляются в следующих случаях:

  • Отказ в выплате необходимых денежных средств ремонтному сервису, занимающемуся ремонтом транспортного средства;
  • Полный отказ от исполнения своих обязанностей;
  • Искусственное затягивание сроков рассмотрения страхового случая.

Объясняется это тем, что судебные тяжбы невыгодны ни одной из сторон. Даже при решении суда в его пользу, истец потеряет время и деньги. Редко решение выносится после первого заседания, а значит, процесс может затянуться на неопределенное время.

Кроме того, именно истец должен оплачивать госпошлину, юридические услуги и, при необходимости, независимую экспертизу. Хотя в случае победы эти траты будут компенсированы, следует учитывать, что первичные вложения будут существенными. Поэтому мирное решение проблемы выгодно обеим сторонам.

  1. Отказ страховщика возмещать убытки, понесенные автовладельцем. Последнему надо быть готовым доказать, что инцидент действительно является страховым случаем, и предоставить аргументированный отказ СК в письменном виде.
  2. Несоблюдение страховщиком сроков выплат. Если компания намеренно затягивает дату перечисления компенсации или проведения ремонтных работ, можете отправляться в суд. В качестве доказательств надо будет представить заявление и акт приема-передачи документов, на которых проставлена дата регистрации.
  3. Возмещение убытков страхователя в недостаточном объеме. Если выплаченных страховщиком денег не хватает для покрытия ущерба, следует провести независимую экспертизу. Если по ее результатам будет установлено, что страховщик действительно занизил страховую выплату, можете отправляться в суд по ОСАГО.

Большая часть дел по ОСАГО рассматривается мировым судьей. Согласно процессуальному кодексу, в его компетенции отвечать за иски по имущественным интересам.

Расходы на проведение экспертизы будут взысканы с проигравшей стороны. Как добиться получения выплат после вынесения судебного акта? Нужно учитывать, что максимальная сумма возмещения по страховке ОСАГО лимитирована на законодательном уровне – не более 400 тыс.

рублей по имущественному ущербу, не более 500 тыс. рублей для вреда здоровью. С решением суда, вступившим в силу, нужно обратиться в службу ФССП для принудительного удержания.

А тот владелец ТС, который был признан пострадавшим в ДТП, получает страховку. В какой срок требуется подать документы для получения страховки Владелец ТС, считающийся потерпевшим, обязан в кратчайшие сроки предоставить полный пакет документов для страховой компании.

Эти временные рамки составляют 5 рабочих дней от момента фиксации страхового случая. Водитель, по вине которого наступил страховой случай, предоставляет страховщикам извещение с информацией о ДТП.

Какие документы необходимы чтобы подать иск на страховую компанию

В этом случае действуют те же правила, срок подачи заявления — 5 рабочих дней. Необходимый пакет документов Перечень документов для выплаты ОСАГО нужно рассмотреть отдельным пунктом.

Нужно подать заявление в Профессиональное объединение страховщиков. Там предоставят всю интересующую информацию. Как быть, если водитель не согласен с суммой выплат В случае, когда полученная компенсация не удовлетворила амбиции пострадавшего, он может для начала получить предложенное, определенное самими страховщиками, а затем предпринять законную попытку истребовать недостающую сумму.

Практические решения по выплатам часто принимаются страховыми с выгодой для себя и с ущербом для водителя. Суммы, выплачиваемой по страховке, порой не хватает на ремонт ТС.

Пакет документов

Суд со страховой компанией по договорам ОСАГО — явление в настоящее время далеко не уникальное. Сбор необходимых документов, подтверждающих ваши права на получение причитающихся выплат по страховке, занятие трудоемкое, но необходимое.

Перечень документов для судебного иска к страховой компании будет следующим:

  • Копия страхового полиса и квитанции об оплате страховки, договор страхования, действующий на момент совершения ДТП.
  • Копии документов на автомобиль, талон техосмотра, копии всех доверенностей и водительских удостоверений на лиц, указанных в страховке.
  • Извещение установленной формы о ДТП.
  • Протокол и постановление ГИБДД.
  • Акт осмотра и заключение независимого эксперта.
  • Квитанции, подтверждающие расходы, связанные со страховым случаем.
  • Калькуляция стоимости ремонта. Если ремонт автомобиля уже произведен, то документы, свидетельствующие о расходах по восстановлению автомобиля после произошедшего ДТП.
  • Квитанция об оплате государственной пошлины.
  • Копия отказа страховщика в выплате страхового возмещения.

Со всех документов необходимо снять копии.

Ряд документов в оригиналах может находиться только у страховой компании, если не получилось снять с них копии, обязательно отразите это в иске, с тем чтобы обязать страховую компанию предоставить оригиналы или заверенные копии в суд.

Источник

К исковому заявлению в обязательном порядке потребуется приложить и ряд документов:

  • Протокол и постановление о дорожно-транспортном происшествии, составленные инспектором ГИБДД, в которых подробно изложено место и время аварии, а также указан круг виновных в аварии лиц;
  • Извещение о ДТП, в котором указаны номера автомобилей, участвовавших в дорожной аварии;
  • Акт независимой экспертизы ущерба, полученного автомобилем в результате ДТП. В нем должна быть точно указана сумма, необходимая для восстановления авто;
  • Полис ОСАГО истца и выписка из полиса виновника дорожной аварии (ответчика);
  • Оригинал договора со страховой компанией (договора страхования ОСАГО);
  • Регистрационные документы на транспортное средство истца (включая технический паспорт);
  • Документы о попытках досудебного урегулирования спора со страховщиком – официальное обращение к нему с обязательной отметкой о вручении, а также опись вложения и квитанция за почтовые услуги;
  • Акт о выдаче страховой суммы (если эта выдача имела место).

Все документы подаются в двух копиях, одна из которых остается у судьи, а другая отправляется ответчику (страховой компании) вместе с исковым заявлением.

Для открытия дела в суде, вам понадобиться собрать ряд документов, некоторые из которых могут находится у страховой. Если получить такие документы не получится, то в своем заявлении в суд, укажите это. Перед подачей документов мы рекомендуем сделать их копию на случай форс-мажора.

Итак, какие документы будет необходимо подготовить:

  • Копию полиса ОСАГО.
  • Документ или копия, подтверждающий покупки полиса.
  • Документы, подтверждающие ваше право на автомобиль.
  • Документ, подтверждающий факт прохождения техосмотра.
  • Копии ВУ, которые вправе управлять транспортным средством по данному полису ОСАГО.
  • Протокол, составленный сотрудниками ГИБДД.
  • Извещение страховой компании о наступлении страхового случая и с требованием компенсации.
  • Результаты независимой экспертизы транспортного средства и акт осмотра.
  • Все квитанции об оплате, подтверждающие расходы, понесенные в результате наступления страхового случая.
  • Документы или чеки, подтверждающие стоимость фактического ремонта автомобиля.
  • Квитанцию об оплате госпошлины.
  • Копия документа, полученного от страховой компании, в котором говорится об отказе или заниженной стоимости причиненного автомобилю ущерба.

В спорах между страховщиками и клиентами действует обязательный претензионный досудебный порядок. Другими словами, если нет законных оснований для несоблюдения досудебного порядка, стороны должны попытаться урегулировать спорные вопросы самостоятельно.

Унифицированной формы такого документа не существует, однако при составлении необходимо придерживаться определенных правил. Так, в претензии должна быть указана следующая информация:

  • реквизиты страховой компании;
  • реквизиты потерпевшего (для физических лиц – ФИО и адрес, для юридических лиц – полное наименование и местонахождение);
  • четко изложенные требования, описывающие суть претензии и пути выхода из сложившейся ситуации;
  • также в претензии необходимо указать, каким способом необходимо возместить денежные средства (при необходимости указать банковские реквизиты для перечисления).

К документу необходимо приложить соответствующий пакет документов:

  • копия паспорта потерпевшего;
  • свидетельства о собственности на имущество, которое является предметом страхового договора;
  • справка о дорожно-транспортном происшествии;
  • протокол об административном правонарушении (определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении).

Претензия о невыплате страховки подается в страховую компанию лично потерпевшим или лицом, представляющим его интересы по доверенности. Кроме этого существует возможность отправки письма с описью вложений и уведомлением о доставке.

Согласно 40-ФЗ от 25.04.2002, а именно статье 16.1, страховщику дается 10 календарных дней, за исключением выходных и праздников, для рассмотрения претензии. В том случае если требования потерпевшего в этот срок не будут исполнены, и страховщик не направит ему мотивированный отказ, клиент может обращаться в судебные органы.

Цена иска

Так как страхование автомобиля является обязательной процедурой, то большинство заявлений в суд на страховые компании касаются именно восстановления автомобиля.

Если вы столкнулись с неисполнением своих обязанностей со стороны страховой организации, то перед обращением в судебные органы следует попробовать решить данный вопрос в досудебном порядке. Для этого необходимо отправить досудебную претензию на адрес организации, не исполняющей свои обязанности, прописанные в договоре между сторонами.

Досудебное урегулирование спорных вопросов является удобным для каждой стороны. Основными преимуществами является отсутствие трат, связанных с наймом адвоката, отсутствием необходимости посещать заседания, а также экономия времени. Аналогичное можно сказать и по отношению к страховой компании.

Также стоит сказать, что отправки досудебной претензии в большинстве случаев бывает достаточно для выхода из конфликтной ситуации. Это связано с тем, что претензия отправляется в главное отделение, которое контролирует работу своих организаций и при неисполнении своих обязанностей сотрудников ждут определенные санкции.

Перед тем как составлять иск нужно собрать все документы, которые могут пригодиться при обращении в суд. К ним относятся:

  • Договор, согласно которому оказываются страховые услуги;
  • Документ, подтверждающий наличие действий со стороны клиента для решения возникшего разногласия (досудебная претензия);
  • Документальный отказ в оказании услуг, указанный в договоре;

Данный список не является окончательным и при наличии иных документов их также следует приложить к иску. Очень часто к данному списку добавляется экспертное заключение, на основании которого может быть обжалована сумма, выделенная на ремонт транспортного средства.

При подаче иска необходимо уведомить об этом страховщика. Для этого ему нужно отправить экземпляр иска, к которому нужно приложить:

  • Досудебную претензию, которая была проигнорирована или было вынесено отрицательное решение;
  • Договор с компанией на оказание услуг;
  • Полис обязательного страхования;
  • Экспертное заключение с места дорожно-транспортного происшествия.

Перечень всех документов, прилагаемых к иску, обязательно должен быть отражен в заявлении.

https://www.youtube.com/watch?v=ZR1AjhQacOU

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector