Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)

Банкротство ООО с долгами: пошаговая инструкция

Что такое банкротство физических лиц

Доступность кредита вызывает настоящий ажиотаж. Каждый второй гражданин берет кредит на покупку авто, бытовой техники, жилья, отдых и прочие товары. Но материальное положение некоторых заемщиков весьма нестабильно, оплата задолженности становится неподъемной ношей, и нередко ситуация доходит до разбирательства в суде.

Внимание! С точки зрения законодательства РФ, банкротство – официальное подтверждение неплатежеспособности должника касательно вопросов выполнения в полном объеме претензий кредиторов.

Цель банкротства – удовлетворение требований кредиторов за счет собственности неплательщика, реструктуризация задолженности либо подписание мирного договора между сторонами. Банкротство физ. лица подразумевает ряд мер и требований, в результате которых можно освободиться от долговой непосильной ноши с учетом закона о несостоятельности.

То есть каждый человек может реализовать право считаться банкротом. Для этого потребуется соответствовать определенным признакам.

Считаться банкротом человек может на основании Федерального закона №127 от 26 октября 2002 года «О несостоятельности». Норматив объединяет 230 статей и 12 разделов.

Что такое банкротство физических лиц

Для того чтобы процедура банкротства ООО была начата судебной инстанцией после подачи соответствующего заявления, необходимо выполнение двух требований:

  • Суммарная задолженность компании составляет более 1 миллиона рублей (активы общества в счет не берутся).
  • Долговые обязательства не выполняются обществом на протяжении 90 дней.

Важно заметить, что сумма долга ООО считается общая, а не перед одним кредитором. Обращаясь в суд с заявлением о банкротстве, необходимо судебное подтверждение имеющейся задолженности – без него ликвидация ООО не будет начата.

Если же инициатором выступает кредитор, перед которым компания не выполняет долговых обязательств, то сумма задолженности должна превышать 100 тысяч рублей. К числу кредиторов могут относиться партнеры общества, работники, государственные организации и другие учреждения и лица, перед которыми компания имеет задолженность.

Для того чтобы оценить шансы на успешное завершение дела, рекомендуется, чтобы предварительно была проведена оценка вероятности банкротства ООО независимым экспертом, который должен проанализировать активы и пассивы компании, проверить деятельность руководства на преднамеренное банкротство. В конечном итоге такой специалист даст оценку успешности обращения в суд с просьбой ликвидировать ООО.

Банкротство ООО и его последствия

Стоит заметить, что проверка отсутствия умышленных действий, результатом которых стала несостоятельность компании выполнить долговые обязательства, важная задача, поскольку последствия банкротства ООО при такой ситуации могут быть самыми отрицательными. Намеренные действия со стороны учредителей или руководства преследуются по закону.

В отношении всех юридических лиц процедура банкротства состоит из четырех этапов, соответственно, ликвидация ООО будет включать в себя следующие процессы:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство.

Каждая из указанных стадий может оказаться последней, если задолженность юридического лица будет погашена или же стороны (кредитор и должник) найдут компромисс и заключат мирное соглашение.

На стадии наблюдения на предприятии работает арбитражный управляющий, который ведет оценку задолженностей компании, составляет регистр кредиторов, анализирует деятельность, приведшую к появлению долга. На этапе финансового оздоровления ответственные специалисты стараются улучшить платежеспособность организации.

Подающий заявление в судебную инстанцию должен знать, что на банкротство ООО цена является фиксированной – это 120 тысяч рублей, и данные расходы берет на себя инициатор банкротства. Если необходимо будет прибегнуть к мере продажи имущества компании, то в первую очередь с полученных средств будет возвращаться именно эта сумма. Приоритетное право долга перед судебной инстанцией также регламентирует Закон о банкротстве.

Если первые три стадии не привели к уменьшению размера задолженности компании, то последняя стадия, конкурсное производство, завершает банкротство ООО с долгами посредством выставления на торги имущества юридического лица. Однако нередко бывает так, что полная распродажа имущества не позволяет покрыть все долги. В таком случае существует порядок погашения задолженности.

В первую очередь предусматривается возвращение долгов по налогам, таможенным сборам и другим обязательным выплатам в государственные фонды. Далее погашается задолженность перед рабочими организации, а также перед лицами, здоровью или жизни которых нанесен вред деятельностью общества. Кредиторы получают свои средства в последнюю очередь – такова инструкция возвращения долгов в результате ликвидации юридических лиц.

В данном случае не берется во внимание задолженность перед судебной институцией. Если таковая имеется, то процедура банкротства ООО в первую очередь учитывает приоритетное право судебной инстанции на погашение задолженности.

Подача заявления в судебную инстанцию с требованием оформить банкротство ООО с долгами имеет как положительные, так и отрицательные стороны. В первую категорию можно отнести:

  1. возможность погасить задолженность в полном размере;
  2. дает возможность учредителям, руководителю и сотрудникам компании избежать ответственности перед законом (если банкротство будет признано правомерным);
  3. есть шанс оздоровления предприятия посредством назначения опытных управляющих.
  4. Отрицательные стороны процедуры заключаются в:
  5. высокой стоимости процесса;
  6. длительном периоде проведения банкротства, если требуется наличие всех четырех стадий (процесс может затянуться на несколько лет).

При необходимости инициализации процедуры банкротства будет разумным решением обратиться за помощью к опытному юристу, который посоветует наиболее выгодные решения для каждой ситуации. На каждом этапе процесса пошаговая инструкция от опытного специалиста поможет не совершить ошибок.

В законодательстве Российской Федерации прописано, что процедура банкротства физлица может быть проведена 3-мя способами:

  • кредиторы оформляют заявление о признании банкротства;
  • процедура признания финансовой несостоятельности инициируется федеральной налоговой службой либо другим государственным органом, наделенным определенными полномочиями;
  • должник сам инициирует банкротство, обращаясь в арбитражный суд.
Предлагаем ознакомиться:   Сколько времени дается банку на ответ запрос нотариуса

Если говорить о физлице, то законом установлены случаи, когда он вправе признать свою финансовую несостоятельность.

Если сумма общей задолженности превышает 500 тыс. руб., а финансовое положение не дает возможности осуществить свои обязательства перед кредиторами, то гражданин должен составить исковое заявление, которое направляется в арбитражный суд для признания банкротства.

Необходимо сделать это в течение 1 месяца с момента, когда стало известно о несостоятельности. Иначе должника привлекут к административной ответственности.

Важно! Должник также вправе обратиться в суд, если его материальное состояние не позволяет оплачивать долг, и в ближайшее время положительных изменений не предвидится. Не менее важным условием считается отсутствие имущества, деньги с продажи которого могут в полной мере закрыть задолженность.

В таком случае размер долга для банкротства не играет роли. Заемщик сам принимает решение, признавать свою неплатежеспособность, или нет. При этом минимальная сумма банкротства не имеет ограничений.

На сегодняшний день ведутся споры касаемо минимальной суммы, которая позволяет инициировать процедуру банкротства должника. Согласно законодательству, обязательным является условие – наличие долга минимум в полмиллиона рублей. Также в нем сказано, что такое ограничение позволяет кредитору обратиться в суд, не затрагивает права физлица.

То есть если размер задолженности не превышает 500 тыс. рублей, должник вправе подать заявление на признание банкротства, если он неплатежеспособен.

Основной критерий, который стоит учитывать – экономическая обоснованность. Банкротство подразумевает определенные растраты, приблизительно 50000 рублей, если человек будет сам проводить процедуру. В случае привлечения адвоката касаемо вопроса финансовой несостоятельности сумма расходов возрастет в 2-3 раза. По мнению экспертов, целесообразно проводить процедуру, если сумма долга более 300 тысяч рублей.

Такое решение является незаконным, должник должен обратиться в вышестоящий суд для доказательства своей правоты. В таком случае судебные органы подтвердят незаконность принятого решения нижестоящего суда.

Какие документы понадобятся для процедурыПроведение процедуры опирается на документацию, которая составляется и направляется в судебные органы на всех ее этапах.

Осуществление дела о банкротстве ложится на плечи суда.

К кругу лиц, которые могут обращаться в суд с просьбой признать физлицо несостоятельным, относят:

  • самого человека, определившего признаки неплатежеспособности;
  • кредиторов, которые никак не дождутся выплат по имеющейся задолженности;
  • уполномоченных органов государственной власти.

Если общая задолженность более полмиллиона, должник должен самостоятельно сообщить суду о несостоятельности не позднее 1 месяца со времени появления признаков банкротства. Это условие прописано в ст. 213.4 Федерального закона №127. Возможность составить заявление о несостоятельности появляется тогда, когда физлицо осознает недостаточность финансовых средств и имущества для погашения существующего долга.

Назначение управляющего и публикация извещенийВо время рассмотрения заявления в суде определяют управляющего, которого предлагает именно заявитель. Назначенный управляющий должен являться членом саморегулируемой организации, а его работу оплачивает неплательщик из своего кармана (при составлении заявления необходимо внести аванс на счет управляющего в размере 10 тыс. руб.).

Принимая решение о начале дела о банкротстве, стоит учесть все за и против. Несостоятельность – это шанс избавиться не только от значительного денежного долга, но и от некоторых последствий.

Важно! Пока не будет проведена реализация имущества, гражданину не позволяется проводить финансовые операции, самому пользоваться банковскими карточками. Зарплата будет поступать в распоряжение управляющего финансами. В среднем на реализацию имущества может уйти от полугода до года.

Инструкция о проведении банкротства

Банкротство ООО с долгами: пошаговая инструкция

В нем необходимо указать:

  • реквизиты и контактные данные банкрота;
  • причину объявления банкротства;
  • перечень кредиторов и размер обязательств;
  • перечень имущества;
  • текущий уровень доходов.
Предлагаем ознакомиться:   Доверенность на получение денег за другого человека

Изложенные в заявлении о банкротстве физического лица данные должны быть максимально подробными — от этого зависит, будет ли принято заявление судом. Если вы сомневаетесь в своих способностях правильно составить иск, то лучше обратитесь к профессиональным юристам.

Помимо непосредственно заявления, также нужно внести госпошлину (её размер 300 рублей) и оплатить услуги финансового управляющего. Стоимость его участия — 25 000 рублей. В крайнем случае, можно подать ходатайство с просьбой отсрочить платеж до начала первого заседания.

Заявление и остальные документы для банкротства подаются должником лично или через законного представителя. Поданы они могут быть по почте, при личном посещении или через официальный сайт Арбитражного суда.

  • Должником подается заявление.
  • После его принятия и рассмотрения судом будет определена дата первого заседания.
  • В ходе первых слушаний будет утвержден финансовый управляющий.
  • Арбитражным управляющим выбирается конкретная процедура банкротства.
  • После завершения всех процедур должник объявляется банкротом, долги списываются.

Арбитражным судом может быть назначена любая из процедур:

  • реструктуризация долга. Она несколько отличается от традиционной реструктуризации кредита в банке или его рефинансирования. Во-первых, судебная процедура включает в себя интересы сразу всех кредиторов, а не только одной кредитной организации. Во-вторых, срок реструктуризации не может превышать 3 лет;
  • реализация имущества. Организуются торги по банкротству, при которых продаётся все включенное в конкурсную массу имущества гражданина. Полученная сумма идет на закрытие долгов.

В среднем срок банкротства составляет от 6 до 8 месяцев, иногда более. Ускорить процесс может профессиональный юрист по банкротству физических и юридических лиц.

Реестр требований

Если суд принял заявление, создается список требований кредиторов. При этом должник должен сам опубликовать новость о начале процесса, а кредитору нужно подтвердить существующий долг законодательными актами. Реестр создается на протяжении 30 дней, при этом у должника есть право высказывать несогласие по поводу характера и суммы заявленного долга.

На этапе создания реестра задолженности можно осуществить реструктуризацию долгов. Для этого понадобится согласие всех кредиторов. Под реструктуризацией понимается составление нового плана выплат задолженности. При этом пени и прочие штрафы не прибавляются к имеющемуся долгу.

Реструктуризация имеет вид договора, но для этого должнику необходимо подтвердить возможность оплаты долгов. Можно добиться исключения из реестра необоснованно предъявленного долга. Если срок в 30 дней на предъявление требований истек, другая задолженность не может быть приписана в рамках начатого дела.

Ответственность управляющего организацией

В случае ликвидации ООО с долгами по кредитам, налогам и другим обязательствам, управляющий компанией может нести субсидиарную ответственность, однако зависеть это будет от проведения анализа деятельности компании. Вывод делает арбитражный управляющий на этапе наблюдения.

Законной деятельность управляющего компанией признается в том случае, если не выявлено сделок, способствующих умышленному банкротству. Также в обязанности руководства, согласно законодательству, входит сообщение о несостоятельности компании выплачивать задолженность сразу же, как только подобная ситуация возникает. При соблюдении всех правил, процедура банкротства ООО не будет иметь каких-либо негативных последствий для руководства.

Завершение

Основным преимуществом процедуры банкротства считается возможность избавиться от задолженности. Федеральный закон №127 предполагает, что когда у физлица списывают долги, у него остаются обязательства по выплате алиментов и т. п.

Негативный исход, который возможен по результатам банкротства, также обозначен в действующем законе:

  • должник не вправе занимать руководящий пост и входить в число управляющих органов юридических лиц в течение 3-х лет;
  • проведение повторной процедуры банкротства возможно не раньше чем через 5 лет;
  • в течение последующих 5 лет физлицо должно оповестить финансовые и банковские структуры о присвоенном статусе банкрота в случае просьбы выдать кредит либо займ.

Возможные нарушения законодательства

В некоторых случаях может наблюдаться ситуация, когда ООО с долгами по кредитам, налогам или перед физическими лицами, не имеет имущества, которое может быть продано в счет погашения задолженности. Арбитражный управляющий расследует такие дела на предмет преднамеренного банкротства, что грозит учредителям или управляющим уголовной ответственностью.

Конечно же, не всегда получается доказать неправомерную деятельность при совершении сделок по отчуждению имущества компании, однако рисковать в данном случае не стоит – ответственность перед законом серьезная.

Реализация имущества

Если восстановить платежеспособность гражданина нельзя, а стороны не пришли к мирному решению проблемы, суд признает гражданина банкротом. После этого путем торгов осуществляется реализация имущества, если таковое имеется. В противном случае торги отменяются.

Некоторые имущественные активы не могут реализовываться даже в деле банкротства. Также не разрешено обращение взыскания на имущество, которое находится в собственности у родственников должника, а также прочие вещи, являющиеся единственным источником дохода физлица.

В результате реализации имущества в процессе ведения торгов вырученными денежными средствами погашают задолженность. Если после погашения остаются нераспределенные финансы, то их возвращают гражданину. После этого судом принимается решение о банкротстве должника.

Предлагаем ознакомиться:   Справка об отсутствии банкротства образец

Упрощенный вариант

С 2017 года законом предусмотрена возможность выполнения процедуры банкротства физлиц по упрощенной системе.

Банкротство физических лиц

Внимание! Отличительными особенностями от стандартного режима считаются:

  • задолженность в размере 50-700 тысяч рублей;
  • не больше 10 кредиторов, перед которыми не погашена задолженность;
  • проживание по одному адресу не меньше 4 месяцев до подачи заявления в судебные органы;
  • гражданин не должен быть индивидуальным предпринимателем и состоять в числе управляющих лиц компаний;
  • размер прибыли должника не должен быть больше 3 прожиточных минимумов за последние полгода;
  • отсутствие судимости за преступления экономического характера.

Составить заявление по упрощенной системе может только физическое лицо. Кроме предусмотренных этапов дела банкротства проводится лишь оценка и продажа имущества. Управляющий может принимать участие в процессе, если того пожелает сам должник.

Расходы

К числу расходов, которые ложатся на должника, относят:

  • государственная пошлина при подаче заявления в суд в размере 300 рублей вне зависимости от суммы долга;
  • оплата работы управляющего составит 25 тысяч рублей за один месяц, а при обращении в суд нужно положить на счет 10000 рублей;
  • затраты на оплату уведомлений, почтовые расходы, оповещение кредиторов.

Это приблизительный список предстоящих расходов, в то время как итоговый размер может значительно возрасти. Если дело будет поручено адвокату либо юристу, оплата его работы осуществляется по договору с физлицом.

Как избежать негативных последствий

На протяжении 5 лет он не вправе повторно заявить о несостоятельности, должен сообщать кредиторам о своем банкротстве, осуществлять крупные сделки по согласованию с финансовым управляющим.

Посмотрите видео. Сколько стоит банкротство физического лица: 

  • запрет на повторное банкротство или реструктуризацию в течение 5 лет;
  • запрет работать руководителем в течение 3 лет;
  • обязанность на протяжении 5 лет уведомлять банки о своем статусе.

Кроме этого, последствия для должника в ходе самой процедуры могут выражаться в запрете на выезд за границу и в вероятности оспаривания финансовым управляющим подозрительных сделок. Но по факту это не так страшно, как любят приукрасить на различных форумах: опытный кредитный юрист легко добьется снятия запрета на выезд заграницу и сможет отстоять имущество клиента при банкротстве.

И стоит учитывать, что последние новости банкротства приготовили своеобразный сюрприз для желающих сохранить свое «доброе имя» должников: теперь при признании их банкротом плохая кредитная история неизбежна — банки будут делать соответствующую запись. Но при невыплате долгов она все равно буде испорчена, и если после банкротства у гражданина еще есть шанс взять кредит, то злостные неплательщики его точно в будущем получить не смогут.

Теперь о последствиях банкротства.

  1. Вы не сможете взять новый кредит в банке, не поставив сотрудников в известность о статусе банкрота.
  2. Вы не сможете занять должность начальника отдела или другой руководящий пост в течение 3-х лет.
  3. Вы не сможете снова стать банкротом в течение 5-ти лет.

Что касается скрытых угроз при прохождении процедуры, то следует придерживаться нескольких простых принципов, чтобы не угодить впросак:

  • Не пытайтесь фальсифицировать документы, подтасовывать обстоятельства (для создания видимости наличия несостоятельности), незаконно манипулировать собственностью (для её увода от кредиторов) и пр. За процедурой следят как кредиторы, так и управляющий. Все они имеют свои интересы, не всегда совпадающие с должником. Поэтому если им дать только повод, то из этого может возникнуть конфликт и большие проблемы;
  • Не отдавайте приоритет какому-либо из кредиторов, так как ущемленные права других могут привести к попыткам возбуждения в отношении Вас уголовного дела или дела об административном правонарушении;
  • Не вступайте в сговор с арбитражным управляющим. Некоторые из них (в основном управляющие порядочные и честные люди) склонны к авантюризму и криминалу. Для них это всего лишь очередной заработок, а для Вас серьезный этап в жизни;
  • Дотошно следите за ведением дела, вникайте во все детали и подробности, участвуйте на всех заседаниях и собраниях. Таким контролем Вы исключите заговоры за Вашей спиной. Пусть Вы не будет понимать значение многих событий, но сам факт Вашего присутствия будет отбивать желание злоупотреблять своим положением, как управляющему, так и отдельному кредитору.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист поможет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector